Брокерское обслуживание клиентов. Брокерское обслуживание Сбербанка: особенности услуги

К самым востребованным видам вложений относят инвестиции в фондовый рынок. Но частным инвесторам стать участником этого процесса получится только со сторонней помощью. Необходимо обратиться в профессиональную организацию. Брокерское обслуживание Сбербанка выполняется на высшем уровне. Именно поэтому организация имеет много клиентов.

Преимущества Сбербанка

Чтобы выгодно инвестировать, необходимо выбрать профессионального брокера. Его оценивают по:

• репутации и надежности;
• стоимости услуг;
• удобству и профессионализму;
• отзывам.

Для большинства людей самым лучшим считается брокерское обслуживание Сбербанка. Отзывы подтверждают это. Многие клиенты считают, что надежнее организации для подобных сделок просто нет. Нередко можно встретить отзывы о том, что компания проверена временем, а значит, она оказывает профессиональную помощь.

Сбербанк считается надежной организацией, поскольку у нее отменная репутация. Учреждение работает на рынке с 1841 года. Успешность предприятия подтверждается большим количеством клиентов и оборотом торговых операций. Учреждение стоит на 3 месте среди брокеров по обороту. А по численности клиентов Сбербанк занимает 2 место. Поэтому степень доверия к организации должна быть высокой.

Тарифы

Брокерское обслуживание Сбербанка осуществляется по тарифам. Организация предлагает воспользоваться следующими:

• «Активный»;
• «Самостоятельный».

Благодаря первому можно проводить торговые операции только по телефону. При выборе второго тарифа необходимо пользоваться системой QUIK. Благодаря этому программе, которую надо устанавливать на ПК, предоставляется доступ к торгам через интернет. С подключением любого пакета предлагается работа с двумя и более торговыми площадками. Это и сектор «Основной рынок», относящийся к фондовому рынку «Московской биржи». По отзывам клиентов видно, что выбирать можно любую программу, поскольку по каждой из них предоставляются качественные консультации.

Открытие счета

Брокерское обслуживание Сбербанка предполагает открытие следующих счетов:

• основные (брокерские);
• особые (индивидуальные и инвестиционные).

У каждого инвестора есть право открытия двух счетов. Обычный оформляется для работы на торговых площадках. В нем обозначены все процедуры с ценными бумагами, текущие изменения и результаты за определенный период. По сравнению с обычным, индивидуальный счет включает налоговые льготы. Максимум можно зачислять на него 400 000 рублей.

Прежде чем будет выполняться брокерское обслуживание Сбербанка, необходимо открыть счет. Для этого следует посетить офис организации, взяв с собой паспорт, пластиковую карту и идентификационный номер. Также нужно написать заявление. Получить необходимые сведения об отделениях банка можно по телефону, который указан на официальном сайте компании. Необходимо распечатать реквизиты счета для выполнения денежных операций. Также нужно указать контактный номер и электронную почту. На них будет поступать контрольное подтверждение с одноразовыми кодами. Все оформление занимает около получаса. Подтверждением сделки будет служить договор брокерского обслуживания. Сбербанк предлагает клиентам вносить суммы без минимального порога.

Что следует после оформления документов?

Когда процедура окончена, клиенту надо забрать с собой следующие документы:

• тарифы;
• анкету;
• декларацию о рисках;
• копию заявления;
• копию приема-передачи.

Главным является договор брокерского обслуживания. Сбербанк тонкости инвестирования имеет такие же, как и у других компаний. Нужно лишь пользоваться услугами индивидуального брокера банка, а также приступать к изучению принципов инвестирования. Также необходима установка системы QUIK.

Услуги и программы Сбербанка

Организация предлагает клиентам интернет-трейдинг Troik@. Эта система нужна для получения автоматических займов для оплаты сделок. Сбербанк выполняет сопровождение депозитарных счетов, а также учет операций с приобретением и реализацией ценных бумаг. Также функционирует сайт депозитария sberbank-cib.ru.

Сбербанком осуществляются и другие услуги:

• выполнение операций на глобальных рынках;
• долговое финансирование и размещение акций;
• кредитование и торгово-финансовое финансирование.

На сегодняшний день Сбербанк выбирает более 180 000 российских инвесторов. Организация позволяет продавать и приобретать ценные бумаги онлайн из любой страны мира.

10.10.16 279 235 9

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью « », то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник - брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня - как выбирать из этого многообразия.

Артем Куроптев

частный инвестор

Кто такой брокер

Брокер - это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер - ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
3. Дает вам информацию о ходе торгов.
4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
5. Совершает расчеты по сделкам - переводит деньги и ценные бумаги.
6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный - рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу - торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования - читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка - это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными - не очень популярными - бумагами.

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды - можете их вывести. Если продали акции или облигации - можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег - это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки - это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра - и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать

Риск банкротства

Брокер - финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий - обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится - вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий - никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2019

Сбербанк

Тинькофф-банк

«Открытие»

УК «Альфа-капитал»

«Альфа-банк»

«Промсвязьбанк»

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2019

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

«Универ капитал»

ИК «Велес капитал»

Сбербанк

«Банк кредит Свисс (Москва)»

Как выбирать

Услуги брокеров

Брокерское обслуживание - это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской Биржи. Некоторые брокеры могут не давать доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются - «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации - неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу - торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK . Исключения - «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение - сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, возможно, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера - QUIK , то вам придется придется установить специальную подсистему для запуска Виндоус-приложений. Если не справитесь с этим сами, придется вызывать компьютерного мастера.

Существует также веб-версия QUIK . Ее можно запустить через браузер с любого компьютера. Эта опция может стоить дополнительных денег, уточняйте в тарифах брокера.

Как выбирать

Тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов - 0,05-0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50-100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи - около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц - 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет - 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет - 30 000 Р , то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK , приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией - например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Как выбирать

Чем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер - это не навсегда. Не сработаетесь - найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Брокер отвечает на уточняющие вопросы о тарифах: ответы подробные и понятные

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, - считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Шпаргалка

Важное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер - это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ - не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
3. Не гонитесь за низкой комиссией.
4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия . Проверить наличие таковой вы сможетена сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

• надёжность ;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните :

Все комиссии за обслуживание

• Какими будут ваши расходы на депозитарий ;
• Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату ;
• Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
• Величина комиссии при покупке/продаже акций .

Какова сумма минимального депозита

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

• Количество способов пополнений и их комиссии;
• % при банковском переводе;
• Сроки поступления;
• Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам :

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа , в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

Удобство и комфорт

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы. В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade . Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре. Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов . За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно. Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов .

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

Открыть брокерский счет

Итоги

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер. Я постарался быть максимально объективным , поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкостью выявите лидера среди фирм на том или другом рынке. Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе . Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Понятие «брокер» пошло от английского выражения to break a deal, то есть заключить сделку. Суть данной деятельности напрямую соответствует названию: брокер - это тот, кто заключает сделки от вашего имени. На современном рынке финансовых услуг эти сделки касаются ценных бумаг, потому брокерское обслуживание юрлиц - это набор услуг для предпринимателей, направленный на осуществление операций купли-продажи ценных бумаг в интересах и от имени клиента.

Какие задачи позволяет решить брокерское обслуживание?

Предприятие может осуществлять широкий спектр операций, которые могут потребовать брокерского обслуживания. Основные задачи, для которых может потребоваться этот сервис, следующие:

• Диверсификация капитала. Имея свободные активы в среднесрочной или долгосрочной перспективе, целесообразно не откладывать их в ликвидной форме (например, на депозите), а покупать облигации перспективных предприятий или банков с целью получения дополнительного дохода
• Расширение влияния в отрасли, укрупнение бизнеса. Если компания крупная, закупка акций других предприятий может быть инструментом наращивания влияния в отрасли или получения доступа к нужным ресурсам, которыми они обладают.
• Спекулятивная торговля акциями. Дополнительный доход может быть получен при продаже активов, которые были ранее куплены дешевле.
• Торговля на валютном рынке с целью получения дополнительного дохода. Самый экстремальный, рискованный, но и потенциально прибыльный вариант - спекулятивные операции на валютном рынке.
• Привлечение кредитования через инструмент РЕПО, то есть получение кредита под залог ценных бумаг.

Обобщая изложенные выше задачи, можно сделать вывод: брокерское обслуживание может потребоваться компании для краткосрочных и долгосрочных целей. На краткосрочную перспективу применяется спекулятивная торговля акциями, облигациями и валютой. В долгосрочной перспективе компании закупают активы, на которые рассчитывают в будущем как на стратегические.

Как работают брокеры?

Существует два основных метода работы: классический и электронный. Классическая работа с брокером заключается в передаче непосредственных инструкций на выполнение закупок или продаж. Инструкции могут передаваться устно (по телефону) после прохождения процедуры аутентификации (у вас могут спросить секретное слово-пароль, дату рождения и т.п.) или в письменном виде. Такой способ торговли применяется крупными компаниями для покупки стратегических активов, когда быстрота исполнения сделок не столь важна.

Если же торговля ведется на рынке, где решающий фактор - это время (например, спекулятивные операции), применяется электронная торговля. Инструкции брокеру на выполнение сделок передаются с помощью компьютера, на котором установлено приложение торговый терминал. Команды передаются через сеть Интернет. Ордера (приказы на проведение сделок) выполняются почти моментально, поэтому у клиента складывается впечатление, что это он лично «продает» и «покупает». На самом же деле он только отдает команды брокеру, который выполняет операции и мгновенно отражает на счету клиента изменения баланса.

На каких рынках брокеры оказывают свои услуги?

Банки России и специализированные брокерские организации покрывают практически все площадки, на которых возможна торговля. Рассмотрим основные площадки и особенности торговли на них с применением брокерских услуг.

• Российский фондовый рынок. Достаточно активная торговая площадка, которая отличается разрозненностью. Есть несколько биржевых организаций, на которых идет обособленная торговля. Поэтому при работе на российском фондовом рынке необходимо уточнять, на какой именно бирже участвуют в торгах акции интересующей вас компании.
• Международный фондовый рынок. Брокеры могут давать клиентам доступ к крупным международным биржам, где возможна покупка акций таких гигантов, как Google, Apple и др. Кроме того, возможна покупка «индексных портфелей», то есть наборов акций, структура которых соответствует экономическому индексу, с помощью которого измеряется успешность экономики страны, например, США. На международном фондовом рынке возможна как спекулятивная, так и реальная торговля.
• Внебиржевой рынок. Операции купли и продажи осуществляются не в рамках определенной биржи, а напрямую через брокера. На внебиржевом рынке торгуют еврооблигациями, депозитарными расписками, паями иностранных инвестиционных фондов. Возможно проведение внебиржевых сделок РЕПО, применяемых как инструмент привлечения кредитных средств под залог ценных бумаг.
• Валютный рынок. Это самый изменчивый рынок со всеми вытекающими последствиями: большой потенциал для прибыли и огромный потенциал потерь. При этом это выгодная площадка для обмена валют, применяемая предприятиями для своих операционных целей. Валютный рынок используется как для покупки/продажи валюты, так и совершения сделок хеджирования.
• Товарные рынки. Услуги брокера также применяются как для спекулятивных и реальных сделок по торгуемым на бирже товарам: зерно, золото, нефть и т.п., так и сделок хеджирования по ним.

Сколько стоят услуги брокера?

Условия осуществления торговых сделок в интересах клиента у разных брокеров очень отличаются. Здесь мы приведем лишь основные действия, которые могут быть платными и опишем, как они тарифицируются. Но у некоторых брокеров могут быть совсем другие модели тарификации.

• Пополнение торгового счета (т.н. внесение депозита). Чаще всего бесплатно, иногда тарифицируется в виде процентной комиссии, до 1%
• Комиссия за осуществление торговых сделок. Может взыматься в виде фиксированной ставки или процентной комиссии за каждый контракт (например, 0.0015% от объема сделки или 20USD за сделку) либо в виде платы от суточного оборота (например, 0,15% от суточного оборота)
• Предоставление информации по телефону. Оплачивается единовременно, по тарифу.
• Использование электронной системы торговли. Чаще всего система предоставляется бесплатно, но иногда взымается абонентская плата. Зачастую у многих брокеров комиссия по всем операциям при торговле через Интернет ниже, чем при сообщении ордеров по телефону.

В целом следует отметить, что зачастую доходы брокера на комиссиях могут оказаться выше, чем доходы спекулянта на его торговых операциях, если они не вполне удачны. Поэтому необходимо помнить, что для юридического лица торговля ценными бумагами - это, в первую очередь, инструмент стратегического развития и расширения деятельности, а не инструмент мелкой спекулятивной торговли.

Сегодня уже никого не удивишь депозитными счетами в разной валюте. А вот вложения в виде инвестиций пока еще не так популярны, но стремительно набирают обороты.

В таком виде деятельности много подводных камней. И справиться без посторонней помощи будет трудновато. Естественно, нужен посредник, то есть брокер. И неплохо справляются со своей работой, судя по отзывам, брокеры Сбербанка.

Как выбирать брокера

1. Репутация организации и рейтинг ее надежности.
2. Удобство работы с ней и профессиональные качества сотрудников.
3. Цены на пакеты услуг (в том числе и на стандартный) с учетом комиссий.
4. Отзывы пользователей.

Почему Сбербанк?

Главный показатель - это репутация. В подтверждение можно ознакомиться с оборотом торговых операций банка на бирже. Эти данные находятся в свободном доступе на одном из порталов «Московской биржи». Раздел называется «Ведущие операторы»: Топ-20.

Следующий пункт - количество привлеченных клиентов. Оба показателя свидетельствуют о том, что Сбербанк входит в пятерку лучших операторов. Это положительно сказывается на отзывах клиентов о брокерах Сбербанка.

Sberbank CIB (корпоративно-инвестиционный бизнес Сбербанка) вот уже много лет предлагает брокерские услуги для клиентов, которые предпочитают лично управлять своим капиталом. Все операции совершаются онлайн и из любой точки мира. Широкая сеть отделений для обслуживания клиентов по всей стране дает уникальную возможность для работы на мировых финансовых рынках.

Предложения от брокера Сбербанка (Москва)

Кредитное учреждение как посредник дает возможность подавать заявки в специализированную круглосуточную службу «трейд-деск». Принимаются заявки как по телефону, так и через систему QUIK. Это известная программное обеспечение которой необходимо установить на компьютер. Работает QUIK через интернет.

Сбербанк как брокер оказывает такие услуги, как:

• Совершение необеспеченных сделок. Это маржинальная торговля, с которой доступны операции с ценными бумагами, объем которых превышает величину активов инвестора (денег или ценных бумаг).
• РЕПО. То есть внебиржевые сделки, которые считаются альтернативой кредитных операций под залог ценных бумаг. Сделка дает возможность оперативно выручить денежные средства за счет имеющихся ценных бумаг в личном портфеле.
• С ее помощью можно получить дополнительный доход в виде 2% годовых от бумаг, находящихся в личном портфеле (краткосрочно размещенных).

На данный момент встречаются как положительные, так и отрицательные отзывы об услугах брокеров Сбербанка.

Сбербанк сотрудничает с известными торговыми площадками, что позволяет совершать операции с разнообразными финансовыми инструментами. Торговые площадки, доступные для клиентов Сбербанка, это:

• «Основной рынок», принадлежащий к группе фондовых рынков «Московской биржи». Здесь торгуют облигациями субфедеральными, муниципальными и корпоративными, а также акциями.
• «Срочный рынок» (с доступом к фьючерсным и опционным контрактам).
• Внебиржевой рынок (торгуют еврооблигациями, акциями (паями) зарубежных инвестиционных фондов и депозитарными расписками).

Выбираем счет

Брокеры Сбербанка для работы на торговых площадках предлагают своим клиентам две категории счетов:

1. Основной. В него входят простые брокерские счета.
2. Особый. К нему относятся инвестиционные счета и индивидуальные.

Участник торгов имеет право на открытие двух счетов одновременно. Счета первой категории при работе на площадке отражают все проходящие операции с ценными бумагами, показывают движения финансовых средств в режиме реального времени и результаты произведенных операций (в том числе и за какой-то определенный период).

В отзывы о брокерах Сбербанка России многие указывают на то, что индивидуальный счет обладает некоторыми налоговыми льготами. Кроме того, имеются ограничения по сумме зачисления: она не должна превышать 400 000 рублей.

Открываем счет

Открытие счета позволяет Сбербанку стать посредником клиента на торговой бирже. Для этого нужно явиться лично в отделение финансово-кредитного учреждения и написать заявление, в котором обязательно указать номер телефона и текущий электронный почтовый ящик. На него банк будет отправлять подтверждения для совершаемых операций и финансовые отчеты. Кроме того, специалисту банка понадобится паспорт, пластиковая карта будущего брокера и его идентификационный номер.

После открытия счета с помощью менеджера банка или самостоятельно необходимо получить в терминале реквизиты счета. Вся процедура занимает не более получаса.

Судя по отзывам, брокеры Сбербанка не ограничивают размер нижнего предела брокерского счета. Это зависит от желания и платежеспособности клиента.

Адреса и телефоны филиалов и отделений Сбербанка, в которых работают с брокерскими счетами, можно узнать на официальном портале кредитного учреждения.

Счет открыт. Что теперь?

По окончании регистрации счета банк обязан выдать клиенту:

• условия тарифных планов по услугам депозитария;
• декларацию о возможных рисках на рынке ценных бумаг;
• заполненную анкету инвестора;
• перечень вознаграждения банку за брокерскую деятельность;
• карту с кодовой таблицей инвестора и копию ее акта приема-передачи;
• копию заявления, написанного инвестором, на брокерское обслуживание.

Теперь на законных основаниях можно привлекать банк в качестве брокера и приступать к изучению азов инвестирования, предварительно установив программное обеспечение системы QUIK.

Стоимость услуг

За свою помощь в инвестировании кредитные учреждения берут некоторое вознаграждение. Основное его правило, судя по отзывам о брокерах Сбербанка, - с увеличением вклада его размер уменьшается. Еще один случай снижения вознаграждения - превышение дневного оборота в 50 тысяч рублей.

Клиентам

Большая часть отзывов отмечает удобство работы с компанией. И действительно, плюсов здесь предостаточно:

• процедура оформления заявки проста, а ее обработка проходит в кратчайшие сроки;
• большое количество торговых терминалов;
• начинающих инвесторов;
• грамотная техподдержка;
• возможность проводить анализ операций на профессиональном уровне;
• доступность инструментов, позволяющих вести удаленный документооборот;
• создание механизмов, отслеживающих в реальном времени состояние проходящей сделки;
• наличие личного кабинета и личного помощника - инвестора;
• достаточное количество сервисов для вывода и внесения денежных средств.

Личный кабинет

Сбербанк России как брокер имеет практически идеальный личный кабинет. Создан он на базе системы QUIK и позволяет следить за скачками котировок и движением по счетам, а также использовать различные дополнительные опции. И все это в режиме реального времени. Плюс к этому, Сбербанк разместил большую подробную инструкцию, которая позволяет безошибочно установить систему QUIK и правильно ею пользоваться.

Ложка дегтя

На многих сайтах, включая официальный портал Сбербанка, пишут, что у него хорошие показатели по всем позициям. Что он занимает уже не первый год почетное место среди десяти крупнейших брокеров. Что уже два года банк проводит обучающие семинары, посвященные (ИИС).

Управляющая компания, с которой заключаются соглашения на доверительное управление - УК АО «Сбербанк Управление Активами», предлагает клиентам две линии развития ИИС. С ней же заключаются договора на инвестирование в ПИФы. И так далее и тому подобное.

Среди отзывов трейдеров о Сбербанке как брокере не так часто встречаются положительные. Выражается единое мнение о том, что тарифы на ММВБ очень завышены, открыть дистанционно счет невозможно, нет единого счета и валютной секции.

Новички чаще всего пишут, что нет сил терпеть постоянные поборы: комиссия за открытие и закрытие сделки (и не одна), плюс к ней 149 рублей в месяц за первое открытие или закрытие сделки и, естественно, 13%. В итоге прибыли нет совсем. Если выводить частями, 13% снимают через раз, по окончании звонит менеджер и просит выплатить долги по налогу. С минусовой сделки тоже взимают налог и даже с вывода собственных средств (не прибыли).

Те, кто на торгах немного дольше, рассказывают о менеджерах, которых слова «квик» и «фьючерсы» пугают до ужаса. Они отправляют один к другому, и, как водится, информацию получить не представляется возможным ни по тарифам, ни по действующим сделкам.

И новички, и сторожилы сходятся в едином мнении: наблюдается искусственное создание проблем клиентам. Бывает, что ошибочно замораживается счет, а узнать об этом можно только в процессе покупки. И даже когда ситуация прояснится, счет открывают не сразу, а в течение нескольких недель.

Есть и такие отзывы о работе брокеров Сбербанка, в которых клиенты жалуются на невозможность быстрого снятия или создания заявки. При этом сервер стабильно подвисает, а деньги уходят. В такой ситуации многие срочно меняют брокера.

Завсегдатаи брокерских рынков уверены, что сервер «вешают» специально, как только поднимается волатильность. Следом прерывается связь. Они считают, что этот брокер не в состоянии обеспечить быстрый, а главное, стабильный выход на рынок. Но самое странное, что, похоже, и не хочет…

Много возмущенных отзывов о хамстве. Причем разговор идет не об одном-двух менеджерах, а о большом количестве сотрудников в разных городах и филиалах. Трейдеры и инвесторы трактуют подобную позицию специалистов банка как желание от них избавиться.

А что в итоге? А в итоге компетенция менеджеров и трейдеров-консультантов оценивается на полтора балла из десяти. Адекватность тарифов и дополнительные сервисы - на один балл. И даже по сумме всех параметров брокеры Сбербанка не дотягивают даже до двух из тех же десяти баллов.