Втб капитал управление личный кабинет. Управление инвестиционными активами от втб капитал
ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:
- ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов . Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
- доходность до 32% . ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
- многолетний опыт управления активами . В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
- итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов , а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
- быстрая связь с поддержкой клиентов . Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.
Условия инвестирования
Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).
Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:
- Надбавка за приобретение не взимается.
- действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
- Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей . Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей .
- Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
- Продать пай можно в любой рабочий день.
Доходность
Само понятие «доходность ПИФа» довольно обобщенное и не может применяться ко всем видам фондов. Для сравнения доходности ПИФов должны приниматься во внимание не только проценты, но и срок вложения. Доходность во многом зависит от стратегии управления, которую выбирает компания.
Динамика стоимости пая в фонде «Казначейский»
Стратегии управления фондом
Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.
ПИФ нефтегазового сектора
32,42% .* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.
Казначейский
Стратегия управления – консервативная. Предполагаемый прирост годового дохода – 8,15% .
Сбалансированный
Умеренный уровень риска. Доход – 17,65% .
Электроэнергетики
Уровень риска — повышенный. Доходность – 21,6% (за 1 полугодие 2019 года).
ПИФ акций
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 27,99%.
Технологий будущего
Стратегия – агрессивная. Доходность – 20,7% (за 1 полугодие 2019 года).
Смешанных инвестиций
Тактика управления – умеренная. Доходность – 21,64% .
Еврооблигаций развивающихся рынков
Стратегия - консервативная. Доходность – 9,28% .
Фонд Компании малой и средней капитализации
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 17,31 % (за 1 полугодие 2019 года).
Индекс МосБиржи
Стратегия управления – агрессивная. Процент прибыли за год – 27,18% .
Денежного рынка
Стратегия управления – консервативная. Ожидаемый среднегодовой доход – 8,01% .
Драгоценных металлов
Уровень рисков – умеренный (средний). Доходность – 8,89% .
Акций инфраструктурных компаний
Стратегия управления – агрессивная.Доходность – 13,44%.
БРИК
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 5,15% .
Металлургии
Уровень рисков — высокий. Предполагаемый доход – 16,15% годовых.
Фонд Предприятий с госучастием
Стратегия – агрессивная.Процент прибыли – 17,53 %.
Глобальных дивидендов
Стратегия управления – агрессивная. Доход – 6,84%.
Фонд потребительского сектора
Уровень рисков — повышенный. Доходность – 11,05 % (за 1 полугодие 2019 года).
Условия покупки паев
Пай можно купить, если подать заявку в одном из агентских пунктов. Список таких пунктов есть на сайте банка ВТБ (ПАО). Можно обратиться в службу технической поддержки по телефону и получить информацию о ближайшем пункте от оператора call-центра. При посещении агентского пункта или отделения банка для покупки необходимо иметь при себе паспорт.Можно делать покупку паев он-лайн через официальный сайт банка ВТБ (ПАО). Для этого нужно осуществить вход в кабинет клиента банка и иметь на счету необходимую минимальную сумму для инвестирования.
Личный кабинет инвестора
Для удобства использования и управления активами в банке ВТБ (ПАО) предусмотрен личный кабинет клиента. Доступ к нему открывается через сайт банка, а учетная запись может быть получена тремя способами:
- регистрация на сайт банка (потребуется ввести паспортные данные и данные ИНН);
- использовать учетную запись сайта Госуслуги;
- лично обратиться в офис банка для получения учетной записи.
Личный кабинет дает возможность покупки, продажи и обмена без посещения офиса банка или агентского пункта.
Как купить пай?
Для покупки паев в режиме онлайн необходимо выполнить следующие шаги:
- Зайдите на официальный сайт «ВТБ Капитал Управление активами» https://www.vtbcapital-am.ru
- В верхнем углу сайт кликните по ярлыку «Кабинет клиента».
- Перейдите по ссылке «Зарегистрироваться».
- Выберите способ авторизации «По паспорту и ИНН» или через «Госуслуги».
- В первом случае потребуется заполнить регистрационную форму, а во втором предоставить права доступа к учетной записи на портале госуслуг.
- Укажите номер телефона, e-mail, кодовое слово и поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку данных и условиями договора-оферты и нажмите на кнопку «Выслать код подтверждения».
- Подтвердите регистрацию через СМС-код.
- Авторизуйтесь в личном кабинете по 8-значному логину и паролю, которые вам будут высланы в виде SMS, и введите одноразовый СМС-пароль. При первом входе необходимо сменить временный пароль на постоянный.
- Для покупки пая выберите ПИФ и кликните по кнопке «Купить».
- Укажите сумму инвестиций.
- Проверьте, все ли поля регистрационной формы заполнены и кликните по кнопке «Получить код для идентификации».
- Заполните банковские реквизиты.
- Ответьте на дополнительные вопросы и кликните по кнопке «Продолжить покупку паев».
- Подтвердите операцию приобретения паев через СМС.
- Перейдите к оплате ПИФа через ВТБ-онлайн (для клиентов ВТБ) или с другой банковской карты)
- Заполните реквизиты карты для оплаты.
Как собрать сбалансированный портфель: советы
Важно понимать, что универсальных советов по этому вопросу просто не может быть. Это связано с тем, что каждый инвестор – уникален, у каждого есть свои финансовые возможности, запросы и ожидания. Поэтому стратегия инвестирования должна формироваться индивидуально. Впрочем, для формирования оптимального портфеля достаточно ответить на три вопроса:
- какой уровень доходности хотелось бы получить?
- на какую степень риска готов пойти вкладчик для получения дохода?
- какой длительности инвестиции может позволить себе инвестор?
Исходя из ответов, можно формировать пакет паев. Например, вкладчик нацелен на сохранение капитала при минимальных рисках и доходах. Ему стоит обратить внимание на фонды с консервативной стратегией управления и сделать ставку на них. Если хочется не только сохранить, но и заработать – можно разделить имеющиеся средства и, например, 70% вложить в фонды с низким процентом, но высоким уровнем надежности. Остальные 30 % распределить между ПИФами с высокими процентами и степенью риска. У ВТБ Капитал на официальном сайте есть сервис для определения оптимального пакета. Им можно воспользоваться, если перейти по ссылке https://www.vtbcapital-am.ru/invest/riskprofile/. Для использования сервиса не нужно вводить свои контактные данные или иметь на сайте учетную запись.
Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ
Отзывы вкладчиков колеблются от восторженных до резко негативных.
Отзыв №1. Павел (г.Орел). «Решил попробовать заработать на ПИФах. Поддался слухам о 30% доходе (не было указано за какой период!). Подождал год и решил посмотреть статистику прошлых лет. Наконец дошло, что % по ПИФам если не меньше, то в лучшем случае такие же, как при срочном вкладе, в любой банк (6-12% годовых с капитализацией)».
Отзыв №2. Владимир (г. Пенза). «С ПИФами знаком давно. Пробовал вкладывать в менее прибыльные активы, но всегда сохранялся страх остаться совсем без денег с паями на руках. Консультант посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Теперь каждый месяц радуюсь сводке о росте активов. Очень благодарен ВТБ за грамотную работу с клиентами».
Отзыв №3.
Отзыв №4.
Отзыв №5.
Отзыв №6.
Остальные отзывы примерно в том же ключе. В чем же секрет? Почему для одних ПИФы стали источником разочарования, а другие – радуются доходным и стабильным инвестициям? Все просто – правильная оценка возможностей и ожиданий, внимательное изучение информации поможет избежать разочарования и ненужных трат.
Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующие минусы:
- высокая комиссия за совершение сделки;
- низкая компетентность сотрудников ВТБ при покупке паев в офисе банка;
- низкая доходность (меньше чем по депозиту).
Из плюсов вкладчики отмечают следующие моменты:
- комиссии при покупке паев меньше, чем у конкурентов;
- широкий выбор паев;
- грамотное управление фондами;
- высокий уровень надежности банка (А++);
- при грамотном подходе и диверсификации портфеля можно получить годовую доходность на уровне 15-16%, что значительно выше чем по депозитам;
- возможность бесплатно получить консультацию специалиста из управляющей компании по формированию инвестпортфеля.
Проанализировав отзывы и мнения вкладчиков, можно сделать следующие выводы:
- при вложениях в ПИФы ВТБ главное - правильно выбрать горизонт инвестирования (не менее 1-3 лет) , так как стоимость паев растет в долгосрочной перспективе;
- доходность по ПИФам с низким уровнем риска может оказаться меньше процента по вкладу, поэтому стоит выбирать ПИФы с разной стратегией управления , чтобы добиться оптимальной прибыли;
- грамотная диверсификация рисков - половина успеха;
- портфель с ПИФами требует регулярной ребалансировки , так как ситуация с течением времени может меняться: те фонды, которые показывали наибольший рост со временем могут уйти в минус, и наоборот.
- важно смотреть не только статистику за короткий промежуток времени, которая часто размещается на сайте ВТБ, но и за предыдущие годы (за 1 год, 3 и 5 лет) , только так можно получить объективную оценку финансового инструмента.
Стоимость пая: динамика прироста и аналитика
Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.
| Стратегия, уровень рисков | Название ПИФа | 1 год | 3 года | Средняя доходность % годовых за 3 года | % прироста за все время работы |
| Средний | «Фонд Смешанных инвестиций» | 20,76 | 84,73 | 28,24 | 959.47 |
| Высокий | «ПИФ Нефтегазового сектора» | 29,59 | 83,64 | 27,88 | 159.30 |
| Высокий | «Фонд Акций» | 27,58 | 75,99 | 25,33 | 228.73 |
| Высокий | «Фонд Предприятий с государственным участием» | 16,21 | 72,42 | 24,14 | 217.92 |
| Высокий | «Фонд Металлургии» | 18,70 | 60,05 | 20,02 | 28.20 |
| Высокий | «Индекс МосБиржи» | 27,04 | 59,86 | 19,95 | 520.76 |
| Высокий | «Фонд Акций инфраструктурных компаний» | 13,90 | 54 | 18,00 | 80.56 |
| Средний | «Сбалансированный» | 17,32 | 52,73 | 17,58 | 202.40 |
| Высокий | «ПИФ Электроэнергетики» | 4,70 | 49,12 | 16,37 | -15.30 |
| Высокий | «Фонд Компаний малой и средней капитализации» | 11,16 | 47,27 | 15,76 | 102.20 |
| Высокий | «БРИК» | 3,94 | 42,75 | 14,25 | 118.57 |
| Высокий | «Фонд Глобальных дивидендов» | 5,91 | 38,38 | 12,79 | 145.90 |
| Низкий | «Казначейский» | 8,32 | 37 | 12,33 | 540.20 |
| Высокий | «Фонд Технологий будущего» | 11,02 | 27,12 | 9,04 | 81.40 |
| Низкий | «Фонд Денежного рынка» | 8,28 | 22,96 | 7,65 | 112.00 |
| Низкий | «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» | 7,64 | 19,89 | 6,63 | 21.76 |
| Средний | «Фонд Драгоценных металлов» | 8,89 | 14,83 | 4,94 | 146.48 |
| Низкий | «Еврооблигаций» | 6,20 | 12,75 | 4,25 | 165.82 |
| Высокий | «Фонд Потребительского сектора» | 1,05 | 0,61 | 0,20 | 83.07 |
Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95% :
- Фонд Смешанных инвестиций;
- ПИФ Нефтегазового сектора;
- Фонд Акций;
- Фонд Металлургии;
- Индекс МосБиржи.
По доходности за все время работы лидируют:
- Фонд Смешанных инвестиций;
- Казначейский;
- Фонд Акций;
- Фонд Предприятий с госучастием;
- Индекс Мосбиржи.
Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с
Если вы хотите получать свежие идеи о заработке в интернете в свой почтовый ящик, то введите свой e-mail-адрес в форму ниже. Как только я добавлю новый пост в блог, вы сразу же будете узнавать об этом.
P.S. Не забудьте подтвердить подписку, перейдя по ссылке указанной в письме, которое придет на ваш e-mail. 
Заставьте Ваши деньги работать и приумножьте свой капитал, выбрав правильное вложение в ПИФы от корпорации ВТБ.
В настоящее время всё больше и больше людей начинают задумываться о том, как им распоряжаться своими сбережениями. И отовсюду так или иначе слышатся фразы, содержащие примерно одно и то же содержание: деньги должны работать. Сегодня мы рассмотрим такой источник работы для денег, как ПИФы от «ВТБ24» и попытаемся рассказать, как Вы можете получить от них дополнительную прибыль, не сильно затрудняя себя какой-либо деятельностью.
Что такое ПИФы, в чём их особенности и преимущества?
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - коллективное инвестиционное объединение, в основе которого лежит принцип доверительного управления, приумножающего средства своих вкладчиков после покупки ими отдельных долей организации - паев.
ПИФы пробрались на российский рынок сравнительно недавно - в конце прошлого века, и по началу люди относились к ним с изрядной долей скепсиса. Но на более долгосрочной перспективе ПИФы показали, что вклады являются вполне надёжным источником дохода и не стоит бояться совершать инвестиции. Главное - делать это с умом.
Вклад денег в ПИФ происходит посредством покупки пая - определённой доли фонда, которая становится собственностью покупателя и может приносить ему прибыль. Однако не всегда купленная доля обеспечивает доход: если котировки акций компании просели, цены на пай упали, а вкладчик таким образом оказывается в минусе. Но, как показывает время, после проседания всегда идёт рост, причём более заметный, чем был до этого.
Преимущества ПИФов:
- Низкая степень риска;
- Высокая доходность;
- Государственный контроль за деятельностью организаций;
- Возможность как покупки, так и продажи паев в любой момент времени;
- Относительно не сложная процедура вступления в ПИФ: многие фонды предлагают низкий порог входа от нескольких тысяч рублей;
- Все фондовые операции осуществляются профессионалами своего дела, заинтересованными в прибыли организации.
Инвесторами ПИФов становятся преимущественно те люди, кто не обладает достаточной экономической грамотностью, уровнем знаний или количеством времени, необходимых для серьёзной работы на фондовом рынке . Они и выбирают ПИФы за их преимущества.
Паи можно довольно легко дарить, завещать или закладывать в банке. Ценные бумаги и документация ПИФа хранятся под надёжной защитой в отдельном банковском депозитарии, к которому не могут получить доступ сторонние лица, представляющие интересы различных компаний.
Однако нашей задачей является рассказ о ПИФах, курируемых корпорацией ВТБ, поэтому сосредоточим своё внимание именно на них.
ПИФы ВТБ
При детальном рассмотрении российского рейтинга ПИФов можно заметить, что ПИФы ВТБ являются одними из самых популярных инвестиционных фондов. Это обусловлено прежде всего гарантией сохранения собственных средств . Конечно, совершая грамотные и продуманные инвестиции, вкладчик получает с них определённых доход, но куда более важно то, что он практически ничем не рискует. Большой объём привлечённых средств позволяет компании быть активным участником торгов и неизменно получать прибыль, которая по окончании отчётного периода пропорционально разделяется между инвесторами и самой компанией.
Все ПИФы компании ВТБ имеют в наличие высоколиквидные активы, такие как:
- Акции крупнейших российских компаний;
- Облигации государственного займа;
- Банковские депозиты;
- Еврооблигации;
- Акции зарубежных эмитентов;
- Драгоценные металлы.
Каждый фонд отличается своей собственной спецификой работы и структурой портфеля. Так, например, размещает активы фонда в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. ПИФ был сформирован в 2007-м году и с этого момента стоимость его пая увеличилась на 54,7%, а с начала 2017-го года - на 14,68%.
Структура активов каждого ПИФа отражает ситуацию на рынке в целом. Как мы можем видеть из приведённых выше данных, стоимость пая телекоммуникационного сектора за последние десять лет выросла на более чем 50%, что обусловлено возросшей востребованностью данного сектора экономики в мире в целом.
Кризисы российской экономики, происходившие в 2008-2009-х и в 2014-м годах, также сказывались на доходности ПИФов, уменьшая её. Сейчас же ситуация обстоит иным образом: сравнительная характеристика всех 19 предлагаемых корпорацией ВТБ ПИФов показывает, что только 3 из них (Фонд Еврооблигаций, Фонд Облигаций плюс и Фонд Драгоценных металлов) имеют отрицательную годовую динамику доходности. Доходность остальных составила от 5,47% до 29,85% в год.
Условия приобретения пая
Для большинства ПИФов действуют единые условия приобретения и продажи паев:
Минимальная сумма первой инвестиции - 150 тыс. руб. ;
Минимальная сумма каждой последующей инвестиции - 150 тыс. руб. ;
Надбавка банка - 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами надбавка - 0% );
Скидка при продаже пая - 1% ;
Обмен паев внутри одной управляющей компании бесплатный .
Итоговая комиссия - 0,2% , что при средней доходности 22% годовых не является сильно большим значением.
Обращаем Ваше внимание, что надбавки и минимальные суммы значения у некоторых ПИФов могут отличаться от указанных выше, поэтому лучше уточнять информацию на сайте управляющей компании в разделе интересующего Вас ПИФа.
Как стать клиентом ПИФа?
Чтобы приобрести пай , необходимо обратиться в агентский центр «ВТБ24» и оставить там заявку. Из документов Вам потребуется только паспорт. Заявка на приобретение определённого ПИФа подаётся только один раз, при этом по одной заявке Вы можете многократно докупать паи простым перечислением средств в счёт их оплаты через систему онлайн-банкинга или в отделениях банка.
Чтобы продать (погасить) или обменять пай , необходимо также обратиться в агентский центр с паспортом и подать заявку на необходимую процедуру. Перечислить деньги в счёт обмена или оплаты паев или получить средства за их погашение можно всё тем же способом. Любая операция займёт у Вас не более 15-и минут.
Управляющие компании и наиболее доходные ПИФы
Банк «ВТБ24» выступает в качестве агента-посредника между непосредственно ПИФами и клиентами банка. Работу с ПИФами ведут три управляющие компании, с которыми и сотрудничает банк . К ним относятся:
- АО «ВТБ Капитал Управление Активами» - работает на рынке с 1996-го года и с 2003-го года входит в число 55-и управляющих компаний уполномоченных Министерством финансов РФ;
- ТКБ «Инвестмент Партнерс» - компания входит в ТОП-5 крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингами максимальной надёжности;
- АО «Солид Менеджмент» - работает на рынке коллективных инвестиций с 2000-го года, показывает стабильно положительные результаты по управлению активами.
Клиенту важно знать, под управлением какой компании находится ПИФ, чтобы в случае необходимости произвести обмен паев. Если Вы решите обменять паи ПИФов, находящихся под управлением разных компаний, то сначала надо будет погасить одни, чтобы потом заключить новый договор на приобретение других.
«ВТБ - Фонд Казначейский»
- один из самых популярных фондов за счёт низкого риска. Он находится под управлением «ВТБ Капитал Управление Активами». Акции фонда размещаются в государственные, субфедеральные, и корпоративные облигации высокого кредитного качества. Прибыль данного ПИФа за прошедшие 12 месяцев составила 13,17%, за 6 месяцев - 5,50%. С момента основания ПИФа в 2003-м году стоимость его пая выросла на 451%, что является несомненным показателем успешности данного фонда.
Ещё один популярный фонд «ВТБ - Фонд Сбалансированный»
обладает средним уровнем риска. Здесь при управлениями акциями происходит постоянное перераспределение между рынками акций и облигаций, исходя из их относительного потенциала, а также общей экономической ситуации. За последний год стоимость пая возросла на 12,68%, а с момента основания в 2007-м году - на 130,33%.
И один из самых перспективных развивающихся фондов «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций»
с высокой степенью риска. Как уже было сказано выше, активы вкладываются в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. С начала года стоимость пая выросла на 13,34%, а с момента основания в 2007-м году - на 52,9%.
Как собрать портфель
Проследить график доходности ПИФов, статистику за прошедшие годы Вы можете в инст рументе сравнения доходности ПИФов «ВТБ24» . Именно с этого необходимо начинать изучение и выбор наиболее подходящего ПИФа. В первую очередь необходимо обращать внимание на:
- Доходность ПИФа в динамике;
- Соотношение степени риска и доходности;
- Стоимость чистых активов (СЧА) и их динамику.
На этом графике мы можем видеть динамику изменения стоимости пая «ВТБ - Фонд Казначейский» с 2016-го года по настоящий момент.
Максимальную прибыль гарантирует максимальная диверсификация портфеля , то есть размещение паев в различные финансовые инструменты. Разумеется, даже вложение в один ПИФ обеспечивает диверсификацию, поскольку управляющая компания распределит средства на несколько активов, но каждый ПИФ фактически представляет собой одну отрасль экономики, поэтому если Вы предполагаете подъём экономики страны, то лучше вложиться в Фонд Нефтегазового сектора и Фонд Еврооблигаций, поскольку они:
- Довольно мало соотносятся друг с другом из-за инвестирования в разные активы, но рост стоимости паев и там, и там обеспечивается одним и тем же фактором;
- Предполагают инвестирование в разных валютах;
- Имеют разные степени риска: Нефтегазовый Фонд - высокий, Фонд Еврооблигаций - низкий.
Обращаем Ваше внимание, что эксперты советуют пропорционально распределять активы между 3-4 фондами.
Ознакомиться с последним аналитическим обзором «ВТБ Капитал Управление Активами» Вы можете в прикреплённом ниже документе.{attachments}
Один из привлекательных способов получения прибыли - вложение своих сбережений в инвестиционные паи. Они находятся под патронажем ВТБ Капитал «Управление активами». ПИФы доступны для приобретения не только в отделениях банка и его партнеров, но и на сайте.
ВТБ Капитал - вход в личный кабинет клиента
Для покупки и управления активами ПИФ, был создан личный кабинет ВТБ Капитал, войти в который можно по ссылке:Структура компании ВТБ Капитал
Организация находится в составе группы ВТБ с 2006 года и обеспечивает население инвестиционными услугами с 1999 года.Главные направления работы:
- управление финансами частных ПИФов;
- работа с пенсионными сбережениями физлиц;
- доверительное руководство средствами ИП, частных лиц и компаний.
Перечень ПИФов открытого типа:
- не отраслевые;
- облигации и акции;
- смешанные;
- индексные;
- денежные.
В списке партнеров находятся не только крупные финансовые организации («Восточный экспресс», группа ВТБ, «Интеза», УБРР), а также солидные брокеры, аналитические агентства и инвестфонды.
ПИФы закрытого типа осуществляют долгосрочные и венчурные вложения, занимаются инвестированием финансов в недвижимость и др.
Получить информацию о ПИФах, ознакомиться с их составом, инвестиционной стратегией, доходностью и размерами активов, а еще уточнить величину взноса для выполнения входа - можно на сайте https://www.vtbcapital-am.ru.
Совершить покупку и оплату доли ПИФов предлагается не только в отделении управляющей компании или в любом из филиалов банков группы ВТБ, но еще и у различных партнеров (больше 1000 мест). Предварительно можно ознакомиться с условиями операций с паями (покупка, продажа, владение, обмен), а также со способами их оплаты. С помощью инвестиционного калькулятора, который также доступен на сайте, можно сделать расчет будущей прибыли.
С помощью ПИФов есть возможность получить доход в пределах 20-50% в год. При этом отрицательная динамика наблюдалась лишь в единственном случае.
Виды и доходности ПИФов
Поподробнее о видах предлагаемых ПИФов и доходности по ним - на .Как покупать паи? Продажа и обмен
В целях приобретения паев различных ПИФов, которые контролируются управляющей компанией, требуется несколько документов.Список документов:
- паспорт;
- выписка с указанием реквизитов счета для получения прибыли.
В дальнейшем, при совершении различных операций с паями (покупка, продажа, обмен) не потребуется заполнение дополнительных документов, можно использовать кабинет клиента на сайте компании.
После составления требуемых документов, будет открыт вход в кабинет клиента, чтобы выполнять различные действия с паями удаленно.
Первоначальная оплата паев должна осуществляться с помощью любого банка на счет компании. В течение 5-дневного срока перевод средств осуществится в выбранный фонд. Получить право владения паями можно будет на следующий день после их зачисления на счет ПИФа. Об этом придёт уведомление на эл. почту или телефон. В дальнейшем, можно будет докупать паи различных фондов онлайн.
Порядок действий при покупке паёв через личный кабинет:
- войти в Телебанк;
- в основном меню найти «Платежи и переводы»;
- выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
- сделать оплату ПИФов онлайн или указать полученные реквизиты счета.
В целях продажи паев, необходимо подать заявку в компанию с обозначением реквизитов для зачисления денежных средств.
С какой минимальной суммы можно инвестировать?
Верхний порог для пополнений:- 50 тысяч руб. – для фондов Глобальных дивидендов, БРИК, Еврооблигаций;
- 5 тысяч руб. – для прочих фондов.
- 5 тысяч руб. – для фондов Глобальных дивидендов, БРИК, Еврооблигаций;
- 1 тысяча руб. – для прочих фондов.
Хорошую доходность можно получить по отдельным фондам (индексным или отраслевым) только при наличии растущего рынка, а в случае его падения, паи будут иметь более низкую стоимость. Данные особенности следует принимать во внимание при создании инвестиционного плана.
Заключение
Предоставляемые ВТБ Капитал «Управление активами» ПИФы дают возможность получить значительный дополнительный доход. Перед покупкой паев, рекомендуется обратить внимание на отзывы. Опытные инвесторы дают рекомендации о грамотной стратегии входа и выхода из фонда. В момент подсчета доходности следует обязательно учитывать существующие налоги и комиссии.
Обзор паевых инвестиционных фондов (ПИФ), предлагаемых УК «ВТБ Капитал Управление активами» : краткая характеристика, доходность, риски колебаний стоимости, стратегии инвестирования.
Управляющая компания: «ВТБ Капитал Управление активами» .
Адрес: 123317, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10.
Дата выдачи лицензии: 06.03.2002 года.
Номер лицензии: 21-000-1-00059.
Открытые паевые инвестиционные фонды (ПИФ), предлагаемые УК «ВТБ Капитал Управление активами»:
- ВТБ — Фонд Казначейский
- ВТБ — Фонд Акций
- ВТБ — Фонд Еврооблигаций
- ВТБ — Фонд Облигации плюс
- ВТБ — Фонд Сбалансированный
- ВТБ — Фонд Перспективных инвестиций
- ВТБ — Индекс ММВБ
- ВТБ — Фонд Глобальных дивидендов
- ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора
- ВТБ — Фонд Потребительского сектора
- ВТБ — Фонд Предприятий с государственным участием
- ВТБ — Фонд Телекоммуникаций
- ВТБ — Фонд Электроэнергетики
- ВТБ — Фонд Металлургии
- ВТБ — БРИК
- ВТБ — Фонд Денежного рынка
- «Площадь Победы»
Интервальные паевые фонды:
- ВТБ — Фонд Драгоценных металлов
- «Кузнецкий мост»
Краткая характеристика ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами»
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000 рублей, при последующем — 1 000 рублей.
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в ПАО «ВТБ 24» — 150 000 рублей, при последующем — 150 000 рублей.
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000 рублей, при последующем — 25 000 рублей.
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ в АО КБ «Ситибанк» — 50 000 рублей, при последующем — 5 000 рублей.
Надбавки и скидки при обмене паев — нет указаний в договоре.
Возможность дистанционного осуществления покупки/продажи паев — предусмотрена (через «Кабинет Клиента»).
| Название Фонда | Минимальная сумма при первоначальном приобретении/при последующем |
Надбавка | Скидка | Вознаграждение УК (суммарно, не более) |
Объекты инвестирования |
|---|---|---|---|---|---|
| Казначейский | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб. |
0% | до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
3,5% | Государственные и корпоративные облигации, вклады, иные инструменты денежного рынка с фиксированной доходностью |
| Акций |
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Фундаментально недооцененные акции с фокусом на «голубые фишки» – акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности. До 30% портфеля может быть инвестировано в наиболее привлекательные акции 2-го эшелона |
| Еврооблигаций |
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
3,1% | Еврооблигации российских компаний-эмитентов. |
| Облигации плюс | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
4,0% | Еврооблигации компаний-эмитентов развивающихся стран |
| Сбалансированный | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,0% | Акции российских компаний и государственные, субфедеральные и корпоративные облигации |
| Перспективных инвестиций | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Недооцененные акций российских эмитентов, обладающих существенным потенциалом роста курсовой стоимости на длительном горизонте. При отсутствии достаточного количества привлекательных рыночных возможностей до 50% портфеля может быть инвестировано в привлекательно оцененные «голубые фишки» |
| Индекс ММВБ | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
3,7% | Акции компаний, входящих в состав фондового индекса ММВБ (50 компаний) |
| Глобальных дивидендов | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 50 000/5 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
1%
кроме АО «ВТБ Капитал Управление активами» — 0% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% |
4,9% | Обыкновенные и привилегированные акции российских и иностранных компаний с капитализацией от 5 млрд. долларов, выплачивающих высокий и стабильный дивидендный доход или имеющих потенциал для увеличения дивидендных выплат. Стратегия фонда предполагает инвестирование 30% портфеля в российские акции и 70% в акции иностранных эмитентов. |
| Нефтегазового сектора | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Акции российских компаний нефтегазового сектора |
| Потребительского сектора | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Акции компаний, производящих продукцию или оказывающих услуги, ориентированные на розничных потребителей |
| Предприятий с государственным участием | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Акции предприятий, где российское государство выступает в роли главного акционера |
| Телекоммуникаций | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов |
| Электроэнергетики | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Обыкновенные и привилегированные акции российских компаний электроэнергетической отрасли |
| Металлургии | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | Обыкновенные и привилегированные акции российских компаний, относящихся к металлургической и горнодобывающей отраслям |
| БРИК | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза», АО КБ «Ситибанк» — 50 000/5 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
0%
кроме АО КБ «Ситибанк»: до 1 000 000 руб. — 1,5%; свыше 1 000 000 рублей до 5 000 000 руб. — 1,25%; свыше 5 000 000 руб. — 1% кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% для АО КБ «Ситибанк»: 3% |
5,5% | ETF (Exchange Traded Funds) на страновые индексы, акции отдельных эмитентов Китая, Индии, Бразилии, России и ЮАР |
| Денежного рынка | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
0%
кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 92 дней: 1,5%
свыше 92 дней: 0% |
3,2% | Рынок инструментов с фиксированной доходностью: денежные средства, в том числе в валюте, депозиты, облигации, паи денежного рынка |
| «Площадь Победы» | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
0%
кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% |
5,6% | Акции российских компаний сектора металлургии, трубной промышленности, машиностроения, строительства |
| Драгоценных металлов | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
0%
кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% |
3,3% | Драгоценные металлы |
| «Кузнецкий мост» | АО «ВТБ Капитал Управление активами», ПАО «Банк ВТБ», АО «Банк Интеза» — 5 000/1 000 руб.
ПАО «ВТБ 24» — 150 000/150 000 руб. ПАО КБ «Восточный», АО «ОТП Банк» — 50 000/25 000 руб. |
0%
кроме АО «Банк Интеза»: до 300 000 руб. — 1,5%; свыше 300 000 до 1 000 000 руб. — 1%; свыше 1 000 000 руб. — 0,5% |
до 6 мес.: 2%
от 6 до 12 мес.: 1,5% более 12 мес.: 1% |
3,8% | Акции и облигации российского фондового рынка |
Доходность ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами»
| Название ПИФ | Доходность, % | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
| Фонд Казначейский | 20,8 | 12,9 | 7,2 | 7,6 | 1,0 | 21,2 | 29,8 | 9,0 | 8,1 | 10,8 | 2,8 | 14,4 | 15,6 | 14,4 |
| Фонд Акций | — | — | — | — | — | -8,3 | 29,7 | 21,2 | 4,3 | -5,9 | 5,5 | 27,2 | 35,2 | 10,2 |
| БРИК | -2,6 | 26,1 | 35,9 | 11,5 | -18,3 | -15,7 | 34,0 | -4,1 | -0,1 | -3,3 | 27,9 | 25,0 | 17,9 | 13,2 |
| Фонд Глобальных дивидендов | 8,5 | 17,6 | 22,6 | 7,3 | -10,3 | -6,4 | 28,5 | 12,2 | 4,3 | 1,3 | 20,8 | 41,0 | 4,3 | 6,7 |
| Фонд Денежного рынка | — | — | — | — | — | 9,1 | 8,7 | 4,6 | 4,9 | 4,7 | 4,2 | 8,3 | 8,8 | 7,7 |
| Фодн Еврооблигаций |
— | — | — | — | — | -15,5 | 37,8 | -4,8 | -13,0 | -14,8 | 12,9 | 87,7 | 16,8 | -3,4 |
| Фонд Металлургии | — | — | — | — | — | -39,3 | 47,5 | 7,2 | -30,8 | -27,0 | 13,6 | 68,9 | 12,4 | 19,5 |
| Индекс ММВБ | — | 30,9 | 95,7 | 10,8 | -18,4 | -18,0 | 23,2 | 14,9 | -5,4 | -3,1 | 5,6 | 25,7 | 19,7 | 5,8 |
| Фонд Нефтегазового сектора | — | — | — | — | — | -6,3 | 5,7 | 14,6 | 15,3 | -10,1 | 13,9 | 21,7 | 12,1 | 1,9 |
| Фонд Облигаций плюс | — | — | — | — | — | 16,3 | 25,4 | 11,8 | 9,0 | 8,5 | 0,4 | 10,2 | 9,6 | -2,3 |
| Фонд Перспективных инвестиций | — | — | — | — | — | -35,4 | 62,4 | 5,9 | -9,3 | -7,5 | 9,2 | 23,6 | 43,9 | 18,1 |
| Площадь Победы | — | — | — | — | — | -6,8 | 37,8 | -22,6 | -16,7 | -5,3 | -4,4 | 24,2 | 56,3 | 26,5 |
| Фонд Потребительского сектора | — | — | — | — | — | -14,5 | 57,1 | -5,4 | -7,1 | 14,5 | 10,3 | 32,7 | 41,6 | 10,7 |
| Фонд Предприятий с гос. участием | — | — | — | — | — | -7,5 | 43,1 | 14,9 | 3,6 | -12,2 | -3,9 | 17,9 | 64,1 | 18,8 |
| Фонд Сбалансированный | — | — | — | — | — | -0,5 | 26,1 | 17,7 | 5,7 | -0,3 | 1,8 | 17,9 | 23,7 | 11,0 |
| Фонд Телекоммуникаций | — | — | — | — | — | -21,1 | 72,1 | 24,7 | -4,5 | 18,1 | 9,7 | 16,3 | 3,4 | 6,2 |
| Фонд Электроэнергетики | — | — | — | — | — | -15,9 | 79,5 | -27,3 | -29,5 | -24,1 | -18,8 | -0,8 | 68,9 | 35,7 |
| Кузнецкий Мост | 18,5 | 36,3 | 47,1 | 31,2 | -11,1 | -19,4 | 31,3 | 7,4 | -12,0 | 0,3 | 15,2 | 34,7 | 28,9 | 22,6 |
| Фонд Драгоценных металлов | — | — | — | — | — | — | 23,3 | 47,0 | -9,1 | -5,4 | -0,7 | 36,9 | 9,4 | -7,8 |
Доходность рассчитана, как прирост стоимости пая на начало сентября каждого года.
Среднегодовая доходность ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами» приведена на диаграмме.
Среднегодовая доходность рассчитана, как прирост стоимости пая с момента создания фонда по сентябрь 2017 года в пересчете на год.
Риски колебания стоимости паев и корреляция между ПИФ
Для объективной оценки эффективности инвестирования в ПИФ недостаточно определить доходность инструмента, следует также учитывать и риск колебания стоимости паев.
Риск рассчитан, как стандартное отклонение ежемесячной доходности в процентах. Чем выше риск, тем сложнее спрогнозировать будущую стоимость пая. Для консервативных и долгосрочных стратегий высокорискованные ПИФ нежелательны для включения в портфель.
Для выявления корреляции между ПИФ составим корреляционную матрицу.
Чем выше процент, тем большая зависимость в динамике стоимости паев в паре фондов. Выделю наиболее заметные сочетания коррелирующих ПИФ:
- Группа, инвестирующая преимущественно в российский фондовый рынок:
- Фонд Акций
- Индекс ММВБ
- Фонд Нефтегазового сектора
- Фонд Перспективных инвестиций
- Фонд Предприятий с государственным участием
- Фонд Сбалансированный
- Группа, инвестирующая в иностранный компании:
- БРИК
- Фонд Глобальных дивидендов
Независимо от других паевых фондов ведут себя Фонд Драгоценных металлов, Фонд Казначейский и Фонд Облигации плюс. Управляющей компании удалось сформировать ряд фондов, инвестирующих деньги в сходные финансовые активы, и при этом добиться относительно низкой корреляции между ними, преимущественно за счет широкого спектра финансовых инстурментов.
Средний коэффициент корреляции между ПИФ управляющей компании равен 58,6%. Я специально привожу этот показатель, так как, чем он меньше, тем больше разнообразие предлагаемых фондов. Поясню, УК может создать несколько десятков фондов, инвестирующих в одни и теже финансовые активы. Это делается в маркетинговых целях, но для нас, как инвесторов, этот ассортимент не представляет интереса. Потому что, во-первых, доходность всех однотипных фондов примерно будет одинакова, а во-вторых, динамика их стоимости будет всегда однонаправленной, что создает дополнительные риски. Таким образом, инвестируя деньги одновременно в несколько коррелирующих фондов мы не получим существенного прироста доходности, а вот риски колебаний стоимости существенно увеличиваются.
Стратегии инвестирования в ПИФ УК «ВТБ Капитал Управление активами»
1. Стратегия «купил и держи»
Стратегия «купил и держи» подходит для среднесрочного и долгосрочного вложения денег, как правило, в несколько сотен тысяч рублей в один наиболее доходный и при этом наименее рискованный ПИФ на срок более 3-х лет. Для этих целей оптимальными являются следующие фонды:
- ВТБ — Фонд Казначейский со среднегодовой доходностью 12,3% и риском 2,0%
- Кузнецкий мост с доходностью 14,7% и риском 6,0%
- ВТБ — Фонд Сбалансированный с доходностью 11,1% и риском 4,4%.
2. Спекулятивная стратегия
Возможность дистанционно совершать сделки покупки/продажи и обмена паев, а также отсутствие надбавок и скидок за обмен, позволяет применять спекулятивную стратегию инвестирования. Подробнее можно прочитать в статье . Наиболее подходящими для этих целей являются фонды ВТБ — Фонд Акций или ВТБ — Индекс ММВБ на период подъема фондового рынка и ВТБ — Фонд Казначейский, ВТБ — Фонд Облигации плюс и ВТБ — Фонд Денежного рынка на период спада.
3. Портфельная стратегия
Портфельная стратегия заключается в распределении инвестируемой суммы денег между несколькими фондами с целью получения максимальной прибыли при заданном уровне риска. Традиционно портфель по уровню рисков подразделяют на консерватиный, сбалансированный и агрессивный. Данная стратегия подходит для инвестирования сумм денег более 1 млн рублей на длительный срок. Применим портфельную теорию Марковитца для составления портфеля.
1) Консерватиный — оцениваемая доходность 10,9% в год при минимальном риске 1,7%.
2) Сбалансированный — оцениваемая доходность 12-15% в год при умеренном риске.
Оцениваемая доходность — 13,2%, риск — 3,0%.
Оцениваемая доходность — 13,7%, риск — 2,9%.
3) Агрессивный — оцениваемая доходность 15,6% в год, риск — 4,9%.
4. Использование ПИФ для страхования валютных рисков
Преимуществом УК «ВТБ Капитал Управление активами» является то, что ряд предлагаемых фондов уже достаточно хорошо диверсифицирован. Структуры портфелей ПИФ включают в себя не только российские предприятия и государственные облигации, но и зарубежные, что позволяет защищать капитал от валютных рисков. Прежде всего к таким ПИФ относятся:
- ВТБ — Фонд Еврооблигаций
- ВТБ — Фонд Облигации плюс