Главная / Недвижимость

Формирование портфеля криптовалют. Инвестиционный портфель криптовалюты

Мне нравятся криптовалюты. Мне просто нравится их идея. Я либертариан и мне нравятся рынки по централизованному планированию. Я не верю, что все напечатанные деньги из Федеральной резервной системы будут иметь хороший конец. Наверное, поэтому криптовалюты мне так импонируют.

Так как рынок криптовалюты довольно зрелый, важно, чтобы принести некоторые из тех же основ инвестирования, которые большинство людей используют с акциями и другими видами инвестиций. Диверсификация является ключевым аспектом инвестирования, чтобы увеличить общую доходность с учетом рисков. Думая о криптовалюте, я думаю, что важно создать структуру для оценки, а затем использовать ее для построения портфеля.

Инвестиционные критерии

При инвестировании важно разработать основу для оценки потенциальных инвестиций. Криптовалюта не отличается от инвестирования в другие классы активов. Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции в крипто были долгосрочными, они должны соответствовать следующим категориям:

Продукт / функция - Имеют ли они свою функциональную нишу? Есть ли у них защита?
Размер сообщества / принятие - Есть ли у них пользователи? Есть ли у них инвестированное и заинтересованное сообщество?
Технология - Решают ли они проблему с помощью нового метода? Реализуют ли они интересные, защищаемые технологии?
Согласованные стимулы / управление - Стимулируются ли инвесторы систематично? Существуют ли надлежащие системы и процессы управления? Есть ли майнинг и / или другие стимулы или они генерируют все монеты сразу?
Рыночная возможность - насколько велика проблема, которую они пытаются решить? Какой общий объем рынка?

Для каждой из них мы будем использовать антинаучный рейтинг от 1 до 10 для оценки нескольких валют ниже. (P/C/T/I/O ) оценка (т.е. 10/4/7/3/7).

Портфель криптовалют

Если вы используете криптовалюты для более широкой диверсификации классов активов в вашем инвестиционном портфеле, я бы инвестировал в 3-7 криптовалют. Это позволяет снизить риск и повысить доходность с учетом рисков. Если вы хотите проанализировать, какие валюты несоотносимы, взгляните на эту таблицу https://cointrading.ninja/correlation.

Крупные валюты: Основные активы

Я думаю, что каждый портфель должен начинаться как с биткоина (BTC), так и с ether (ETH). Биткоин является прадедом всех их и имеет преимущество первопроходца. Он зарекомендовал себя как валюту, используемую в качестве средства сохранения стоимости и имеет большинство партнеров/поставщиков на рынке. Ethereum построен на идее смарт контрактов и будет позволять много инноваций, которые грядут в течение ближайших 10 лет с использованием технологии блокчейн. Будучи в основе, Etherium имеет большой шанс захватить стоимость. Я бы сделал большинство моих криптовалютных инвестиций в эти две валюты.

Валюты » Зомби”

Я был бы осторожен с тем, что я называю “зомби” валютами. Это валюты, которые были большими или имели потенциал когда-то в прошлом, но рынок диктовал свои правила, и они не были выбраны.

Будьте осторожными с этими тремя из-за отсутствия уникального предложения стоимости. Bitcoin Cash пытается быть валютой для бирж с его более быстрыми транзакциями чем у биткоин. Это четкая позиция, и принятие майнерами является оправданным. Ethereum Classic (ETC) был форком сети ethereum (Eth), и является победителем этого боя. Litecoin должен был быть “серебром золоту биткоин ”, но много монет претендуют на это место. Пока они не докажут, что они доминирующая монета для того, чтобы быть средством обмена (или какой-то другой уникальной ценности), я бы в них не инвестировал. Будьте осторожны с инвестированием в зомби валюты. Они могут расти с общим рынком, но в какой-то момент их стоимость может резко упасть из-за отсутствия у них уникального предложения стоимости.

Bitcoin Cash (BCH) $320 (2/5/8/7/6)
Ethereum Classic (ETC) $12 (2/4/7/8/6)
Litecoin (LTC) $56 (4/6/6/7/7)

Криптовалюты платформы

Есть набор криптовалют, которые сами по себе являются централизованными платформами, пытающимися наилучшим образом решить проблему с использованием технологии блокчейн. Ripple пытается влиться в международный рынок денежных переводов. MaidSafe пытается обеспечить децентрализованное хранение и DASH имеет сообщество людей, пытающихся решить цифровые платежи в новой форме.

Ripple (XRP) $0.25 (9/9/9/8/7)
MaidSafe $0.40 (9/9/8/8/9)
Dash (DASH) $294 (8/9/6/9/8)

Анонимные криптовалюты

Есть несколько криптовалют, посвященных обеспечению большей конфиденциальности в транзакциях. Каждый из них работает по-разному. Поскольку конфиденциальность — это такой большой продающий компонент, зачем использовать криптовалюты, я думаю, что один из них принадлежит вашему портфелю.

Zcash (ZEC) $260 (10/8/8/7/8)
Monero (XMR) $63 (9/8/6/8/8)

Монеты протокола / платформы

Поскольку мы находимся на ранних этапах создания наших децентрализованных и блокчейн приложений, многие из ранних платформ сосредоточены на уровне протокола. В будущем больше монет будет сосредоточено на определенном уровне приложений, но так как нам нужна инфраструктура блокчейн, я бы инвестировал по крайней мере в одну из этих валют.

EOS (EOS) at $0.60 (10/8/9/6/9)
IOTA (MIOTA) at $0.55 (10/8/9/8)
NEM (NEM) at $33.88 (8/7/8/8/8)

Другие монеты и токены для вашего рассмотрения

На мой взгляд, следующий список криптовалют сейчас является спекулятивным, но он довольно многообещающий. Я бы, вероятно, отложил инвестиции в них, пока они немного не созреют, и пока у вас не будет времени, чтобы построить основной портфель криптовалюты. Следите за этими:

Metal $7.90
Steem $1.22
TNT $0.09
Augur $19.34
TenX $2.15
0x $0.19
SENSE в ноябре 2017
CRYPTO20 в январе 2018

Требуется дополнительная проверка

Я бы не стал инвестировать в BitConnect, потому что многие думают, что это афера. BitConnect по-прежнему имеет рыночную капитализацию $1,100,000,000. Трудно поверить, но на самом деле не существует регулирующих органов, и люди очарованы их гарантией высокой прибыли. Все это указывает на финансовую пирамиду. Будьте Бдительны.

Модель портфеля

Модель портфеля может выглядеть примерно так:

BTC (35%) - Основа: крупные валюты

ETH (35%) - Основа: крупные валюты

XRP (10%) - Платформа для денежных переводов, диверсификация
ZEC (5%) - Анонимность/приватность, ZKP
EOS (10%) - Монета протокола: построенные над Ether, большая возможность рынка, долгосрочное ожидание 1-2 лет
IOTA (5%) - Монета протокола: строится для IoT, большая возможность рынка, долгосрочное ожидание 1-2 лет

Наличие портфеля с 3-9 криптовалютами оптимизирует вашу доходность с учетом рисков. Распространение ставок снизит риск. Я бы, вероятно, установил минимальный порог капитализации, прежде чем инвестировать. Например, я бы не стал инвестировать в монеты с рыночной капитализацией в $100 или меньше.

Последнее примечание, это НЕ вечнозеленое содержание. Описанный здесь портфель может оказаться не актуальным в будущем из-за динамичного характера рынка и ландшафта. Это очень новый рынок, и я ожидаю много быстрых изменений в течение следующего года. Так что, убедитесь в том, чтобы принять принципы, описанные здесь и применять их для нынешнего и будущего состояния.

Счастливой охоты!

Из-за постоянно плавающих курсов, использование криптовалютных портфелей ― более надежный путь инвестиций, чем доверять одному активу. Собрали в один конспект полезную информацию о криптовалютных портфелях: что это такое и 5 типов криптопортфелей для долгосрочной прибыли.

Криптопортфель ― что это?

Пример:

Вы с другом решили инвестировать: вы выбрали Эфириум и вложили все средства в него, а ваш партнер сделал ставку на Эфириум + 5 других криптовалют из топ-30. Через некоторое время Эфириум (не дай бог) обвалился и вы ушли в ноль, а то и в минус, зато у друга все прекрасно ― курс 5 дополнительных активов возрос и не только подстраховал от убытков из-за падения Эфириума, но и вывел в плюс.

Как собирают криптовалютные портфели?

Прежде чем собирать такой портфель, необходимо посмотреть на ликвидность и капитализацию криптовалюты ― будет ли с нее прибыль?
Немаловажный момент ― как используется токен в блокчейне? Например, эфир в Ethereum «питает» смарт-контракты. Исходя из назначения криптовалюты можно предположить ее стоимость в будущем.
Популярность «цифрового золота»: на каких биржах токены пользуются спросом? сжигание или обратный выкуп? какие кошельки подходят? Ответы на эти вопросы необходимо дать перед тем, как наполнять криптопортфель.

Виды криптопортфелей

Трейдеры различают криптовалютные портфели по их структуре. Есть три основных типа:

Консервативный портфель: 3-5 валют внутри, среди них обязательно ― Биткоин и Эфириум. Оставшиеся ― менее популярные, но как минимум в топ-10. Этот криптопак подходит для тех, кто ценит спокойствие и стабильность. Выбранные криптовалюты ― популярные и их курс с большой вероятностью не будет колебаться. Риски в таком случае минимизированы, впрочем, как и прибыль.
Сбалансированный (умеренный) портфель: 15-20 криптовалют. Все также здесь есть папа-Биткоин и мама-Эфириум. Около половины ― активы из, как минимум, топ-50 монет по их капитализации. И оставшаяся часть ― это «темные лошадки», которые могут внезапно «перевернуть игру» и оказаться в топ-10. Портфель для готовых к риску, но переживающих за тыл.
Высокорисковый портфель: криптопак либо для сорвиголов, либо для тех, кто готов к постоянной напряженной работе и мониторингу рынка. В составе все еще видим Биткоин и другие популярные альткоины из топ-50. Все это в сумме занимает около половины от общей суммы. Оставшуюся часть занимают те самые андердоги.

Понятно, что на самом деле типов криптопортфелей намного больше и наибольший интерес представляют не «горячие» паки, которые принесут хорошую прибыль единожды.

Наш выбор ― постоянный и положительный денежный фидбэк на долгой дистанции.

Криптовалютные портфели для долгосрочной прибыли

Топы ниже составлены на основе субъективного, но опытного мнения. Они также основаны не только на анализе рынка, но даже на мировоззрении. Проценты ― доля содержания актива в портфеле от общего количества.

Тип №1: криптопортфель «Лидеры»

Bitcoin (20%)
Ethereum (20%)
Ripple (15%)
Litecoin (20%)
NEO (25%)

Как можно заметить, в этом списке ― лидеры по капитализации. Данный криптопак имеет консервативный вид. Эта dream team ― надежный набор, который будет приносить стабильную, но небольшую прибыль.

Тип №2: портфель «Топ-10»

Bitcoin (20%)
Ethereum (10%)
Ripple (10%)
Litecoin (10%)
NEO (10%)
IOTA (10%)
TenX (10%)
Stratis (8%)
Safe Exchange Coin (8%)
Mysterium (4%)

При допустимых колебаниях, этот набор сможет приносить стабильную прибыль на протяжении как минимум 4-5 лет.

Вариант №3: «Криптофинансы»

Bitcoin (20%)
Ripple (20%)
TenX (15%)
Metal (15%)
OmiseGO (10%)
Lumens (10%)
Bitshares (10%)

В данном пакете есть неплохой уровень диверсификации ― это плюс. Ripple и TenX ― надежные и проверенные альткоины, которым еще есть куда расти. OmiseGO, Metal, Lumens и Bitshares ― перспективные активы, на которые стоит обратить внимание. Если вы еще не знаете о них, срочно нужно это исправить.

Вариант №4: Cloud storage

Bitcoin (20%)
NEO (20%)
Siacoin (15%)
Filecoin (15%)
Storj (15%)
MaidSafeCoin (15%)

Данное сочетание создает очень хорошую диверсификацию. Альткоины в этом наборе хороши тем, что их доли можно уменьшать для расширения пополнения портфеля другими монетами. Так как активы в данный момент надежные (более-менее успешно провели ICO в последние пару лет), риски при расширении будут меньше.

Вариант №5: Web 2.0

Прогрессивный портфель, который во главе угла ставит дальнейшую децентрализацию рынка. «Местные» альткоины двигают децентрализацию и даже не только рынка. Например, андердог Steem ― это платформа для социальных сетей, основанная на блочных связях, где каждый может зарабатывать награды, участвуя в голосовании. Кстати, на блокчейне Steem разрабатывается сервис D2, который может стать заменой YouTube (по замыслу разработчиков).

Bitcoin (20%)
NEO (15%)
District0x (15%)
Pillar (15%)
Substratum (15%)
Mysterium (10%)
Steem (10%)

Эпилог

Данная подборка ― не «монолит». Каждый месяц появляются новые виды криптовалютных портфелей и каждый из них уникален. В любом случае, прежде чем взять в работу один из предложенных нами вариантов или сделать собственный криптопак, проведите тщательный анализ рынка и честно признайтесь себе ― не надеяться на волю случая, а помогать своему детищу и своевременно корректировать содержимое криптопортфеля?

20.01.2018

17 958

Важная черта криптовалютного рынка – высокая волатильность. Цена даже наиболее устойчивых коинов постоянно меняется. Порой суточные колебания курса достигают 20-30%! В таких условиях многие трейдеры отказались от инвестирования в одну криптовалюту и перешли на использование криптовалютных портфелей. Что представляют собой такие портфели? Чем они отличаются от традиционных инвестиционных инструментов? Как сформировать криптовалютный портфель? Разберемся в этой статье.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптовалютных активов инвестора, которые он собрал вместе для достижения определенной цели. Очевидно, что цель эта – заработать на росте курса выбранных криптовалют.

По сути, криптовалютный портфель – это вид инвестиционного портфеля. А главная логика формирования что одного, что другого – диверсификация вложений. То есть, деньги нужно вкладывать в разные активы , чтобы снизить риск убытка при падении их стоимости.

Если вы вложите 1000 долларов в один актив, то при обвале его цены потеряете все вложения . А если разобьете вложения на три, пять или даже десять активов, то потеряете лишь ту сумму, которую вложили в провальный актив. Или вообще нивелируете убыток за счет прибыли от остальных активов.

Однако между криптовалютным портфелем и обычным инвестиционным портфелем есть много отличий:

Понятие диверсификации в криптовалютном портфеле получает новый смысл. Если активы обычного портфеля делятся на акции, облигации, валюту, недвижимость и так далее, то основной актив криптовалютного портфеля – криптовалюта. Диверсификация достигается не путем инвестирования в разные активы, а через разбивку одного основного актива. То есть, вы инвестируете в криптовалюту, но в разные токены – в BTC, ETH, XRP и прочие.
Создать криптовалютный портфель намного легче. Если для формирования традиционного инвестиционного портфеля нужно открывать расчетные счета и оформлять соответствующие документы, то для создания криптовалютного портфеля вам понадобится только аккаунт на или мультивалютный криптокошелек.
Криптовалютный портфель демонстрирует более низкую планку для вхождения. По словам специалистов, создавать традиционный портфель есть смысл при стартовом капитале от нескольких тысяч долларов и больше. Криптовалютный портфель же можно оформлять, даже если у вас есть на это всего 300 долларов.

Высокая волатильность криптовалют позволяет получить прибыль даже при минимальных стартовых вложениях . Главное – грамотно составить криптовалютный портфель. Сегодня существует около 1000 разных криптовалют, но, очевидно, далеко не все они могут похвастаться высокой инвестиционной привлекательностью.

Как выбирать активы для криптовалютного портфеля?

Как мы уже выяснили, главное правило сбалансированного криптовалютного портфеля – высокий уровень диверсификации. Опытные трейдеры советуют добавлять в портфель от трех до девяти криптовалют. И называют основные критерии их выбора.

Перспективность. Первым делом нужно проанализировать, стоит ли за криптовалютой некая оригинальная идея, имеет ли она практическое применение, решает ли актуальную проблему пользователей? Может она предлагает лучшую анонимность транзакций, чем другие криптовалюты, или обеспечивает более быстрый обмен активами?
Тенденции изменения курса. Здесь нужно учитывать поведение криптовалюты на длительных промежутках времени, наличие резких скачков и спадов, актуальный рыночный курс, а также общий и среднесуточный объем торгов. Если объем торгов растет, значит, в криптовалюту стабильно вливается новый капитал. При этом важно проанализировать, связано ли это с закономерно возрастающей популярностью криптовалюты. Или рост торгов – лишь эффект от применения мошеннической схемы ? Опытные трейдеры находят ответ на этот вопрос, внимательно отслеживая графики изменений рыночных показателей криптовалюты. Еще многие из них советуют добавлять в криптовалютный портфель только криптовалюты с рыночной капитализацией от 100 миллионов долларов и выше.
Тематическое сообщество. Для инвестирования лучше выбирать криптовалюты, за которыми стоит активное сообщество. Отдавайте предпочтение проектам с обратной связью – например, с официальным комьюнити или открытой площадкой разработчиков.
Новостной фон. Очень важно отслеживать, как часто и в каком контексте криптовалюта упоминается в медиа. Пишут ли о ней на рейтинговых веб-площадках? Обсуждают ли на тематических форумах вроде bitcointalk.org? Не напоминает ли шумиха вокруг монеты манипулирование инфоповодами?

По словам экспертов, главное правило создания криптовалютного портфеля – грамотное соотношение известных, дорогих и дешевых, но перспективных криптовалют. Работающих инвестиционных схем может быть очень много.

Как сформировать криптовалютный портфель: основные схемы

Новичкам лучше использовать так называемый консервативный портфель. Он менее рискованный, а значит, более безопасный для инвестора. Формируют его следующим образом:

топовые криптовалюты – 80% инвестиций;
менее популярные, но перспективные и востребованные монеты – 15%;
недорогие криптовалюты с перспективой роста – 5%.

Используя такую схему, вы минимизируете инвестиционные риски , потому что основную часть капитала вкладываете в проверенные активы. На рискованные проекты припадает только 5% инвестиций и в случае их провала вы потеряете не так уж много.

Для опытных инвесторов подойдет и так называемый агрессивный портфель. Доля проверенных криптовалют в нем заметно снижается, а еще добавляются вложения в ICO – весьма популярный, но рискованный инструмент криптовалютного рынка .

основные криптовалюты (например, биткоин и ) – 60%;
популярные альткоины – 25%;
ICO – 15%.

Многие инвесторы предпочитают использовать стратегию Buy&Hold. Суть ее проста – нужно покупать криптовалюты с перспективой долгосрочного роста и не продавать монеты, пока их цена не достигнет пикового значения.

Эксперты отмечают, что сейчас есть смысл инвестировать и в так называемые «монеты протокола». Есть все основания полагать, что с активным развитием технологий блокчейна криптовалюты начнут все сильнее интегрироваться с реальным сектором экономики.

Сильный толчок к развитию получают криптовалютные платформы, которые предлагают не просто очередную монету , а новую модель экономического взаимодействия на основе блокчейна. К ним относятся , EOS, и другие.

Большинство трейдеров советуют вкладываться в самые популярные монеты, пользующиеся стабильно высоким спросом среди пользователей. К ним относится первая двадцатка криптовалют в мировом рейтинге .

Но обратите внимание: при выборе криптовалют нужно ориентироваться не на рейтинги криптовалютных бирж (цены на них часто завышены ), а на данные авторитетных источников. Например, очень удобно использовать аналитическую сводку информационного портала CoinMarketCap.

Рассмотрим примеры криптовалютных портфелей , способных принести прибыль инвесторам не в теории, а непосредственно на практике.

Примеры криптовалютных портфелей

Вариант 1:

Сумма инвестиций: 250 долларов.
Стратегия: вкладываться в криптовалюты, цена которых закономерно растет. Приоритетное значение отдать криптовалюте с хорошими техническими возможностями (высокой анонимностью транзакций).
Распределение инвестиций: 128 долларов (50%) – ZEC, 82 доллара (34%) – XMR, 40 долларов (16%) – LTC.
Содержание портфеля: 0,85 ZEC, 1 XMR, 1 LTC.
Чистая прибыль за 1 месяц: 111 долларов.
Доходность: 44%.

Вариант 2:

Сумма инвестиций: 1000 долларов.
Стратегия: основную сумму вложить в топовую криптовалюту, остаток распределить между популярным форком и перспективной «монетой протокола».
Распределение инвестиций: 800 долларов (80%)– BTC, 150 долларов (15%) – BCH, 50 долларов (5%) – XRP.
Содержание портфеля: 0,25 BTC, 0,44 BCH, 304 XRP.
Чистая прибыль за месяц: 674 доллара.
Доходность: 67%.

Вариант 3:

Сумма инвестиций: 3000 долларов.
Стратегия: основную сумму инвестировать в топовую криптовалюту, часть суммы вложить в популярный форк, остаток распределить между двумя рейтинговыми и тремя «монетами протокола».
Распределение инвестиций: 2400 долларов (80%)– BTC, 450 долларов (15%) – BCH, по 150 долларов (5%) – ETH и XMR, по 50 долларов (1,6%) –MIOTA, XEM, EOS.
Содержание портфеля: 0,76 BTC, 0,44 BCH, 0,69 ETH, 1,84 XMR, 114 MIOTA, 287,51 XEM, 86,66 EOS.
Чистая прибыль за месяц: 2070 долларов.
Доходность: 69%.

В приведенных расчетах использованы изменения курса криптовалют с декабря 2016-го по январь 2017-го года согласно данным CoinMarketCap.

Очевидно, что наибольшую доходность принес портфель с третьим вариантом распределения вложений: 80% – топовая криптовалюта, 15% – новая популярная криптовалюта, 5% и меньше – недорогие перспективные проекты. То есть, максимальную прибыль обеспечил консервативный портфель.

Кроме того, на высокую доходность повлияла величина стартового капитала (69% доходности при вложении 3000 долларов против 44% при 250 долларах).

Эксперты отмечают, что такая тенденция актуальна сегодня и будет сохраняться на протяжении всего 2018 года. Условиями для формирования криптовалютного портфеля с высокой доходностью остаются:

несколько тысяч долларов стартового капитала;
приоритет на топовые криптовалюты;
осторожные вложения в менее популярные, но перспективные проекты.

Аналитики уже назвали пять криптовалют , на которых нужно акцентировать внимание при формировании криптовалютного портфеля в текущем году. Это биткоин, эфириум, и .

Как сформировать криптовалютный портфель правильно

Проще всего создать портфель на криптовалютной бирже. По сути, список ваших активов на бирже – это и есть ваш инвестиционный портфель.

Однако гораздо безопаснее хранить активы в . Специалисты советуют сделать выбор в пользу аппаратных кошельков от Trezor и Ledger. Просто определитесь с криптовалютами для портфеля и выберите мультивалютный кошелек с поддержкой нужных вам монет.

Если же вам привычнее работать с инвестициями на криптовалютной бирже, не лишним будет использовать дополнительный софт . Например, программа Satoshi Pie поможет распределить средства между активами и будет отслеживать криптовалют в реальном времени.

К процессу формирования криптовалютного портфеля нужно подходить с максимальной осторожностью и стараться не допускать типичных ошибок неопытных инвесторов:

Неправильный выбор криптовалют. Часто начинающие инвесторы ведутся на искусственный ажиотаж вокруг криптовалют либо вкладываются в первую попавшуюся монету, которая показалась им перспективной. Поступая подобным образом, вы рискуете потерять вложенные деньги. Выше мы уже написали, как выбирать криптовалюты для инвестирования.

Нерентабельное распределение средств. Если у вас еще нет опыта, воспользуйтесь готовыми схемами для формирования криптовалютного портфеля. Не стоит распределять инвестиции «на глаз» – высока вероятность, что прибыли вы так и не увидите.

Игнорирование требований безопасности. Держите портфели на проверенных биржах или безопасных криптокошельках. В случае взлома, кибератаки или обвала биржи вы потеряете свои инвестиции.

Отсутствие гибкости. Сегодня лучше вкладываться в одни криптовалюты, а через несколько месяцев – в другие. Поэтому портфель должен быть пластичным – время от времени убирайте из него монеты, теряющие ценность на рынке, и добавляйте новые, более перспективные криптовалюты.

Несвоевременная покупка и продажа активов. Любую криптовалюту нужно скупать при минимальной цене, а продавать – при пиковой. Даже если вы выбрали перспективные монеты, но покупали и продавали их, не придерживаясь этого правила, доходность инвестирования заметно снижается.

Стоит ли вообще создавать криптовалютный портфель?

Однозначно, стоит.

В условиях высокой волатильности активов инвестирование должно быть диверсифицированным. И криптовалютный портфель – лучший вариант для того, чтобы заработать на изменениях курса криптовалют, минимизировать финансовые риски и понять, как работает криптовалютный рынок.

В какие валюты стоит вкладываться в 2018 году? Как грамотно распределить свои денежные средства? Как правильно составить инвестиционный крипто-портфель? Именно эти вопросы мы затронем в данной статье.

А есть ли смысл в том, чтобы вкладываться в криптовалюту?

Цифровые валюты сейчас набирают невероятную популярность и следует ожидать развития данного тренда в наступающем году, поэтому следует задуматься о том, как же наиболее рационально распределить свои средства, инвестируя в данную индустрию.

Основные преимущества вложений в коины состоит в том, что начинать можно с небольших денежных сумм и самому контролировать все поступления на ваши счета, а правильное хранение защитит вас от потери ваших сбережений.

Стратегии инвестирования

Первое правило при составлении сбалансированного портфеля - диверсификация. Он должен отличаться разнообразием.

Опытные инвесторы советуют распределять свой инвестиционный капитал таким образом:

Около 80% вкладывать в безопасные и надежные монеты, которые находятся на первых местах по капитализации.

15% инвестировать в перспективные валюты, которые пользуются спросом.

5% - в недорогие проекты, которые демонстрируют потенциал.

Если вы не прочь рискнуть, тогда в портфель можно включить такой инструмент крипто-рынка как ICO. В этом случае капитал распределится так:

Около 60% - крипто-гиганты такие как биткоин, эфир;

25% - альткоины;

15% - ICO.

В криптовалютном портфеле важно грамотно распределить средства между крупными игроками рынка и недорогими перспективными проектами

Самая выгодная стратегия - покупать на долгосрок («buy&hold»). Особенно это касается биткоина. Сегодня многие инвестируют в него в надежде, что со временем он станет реальной альтернативой существующей финансовой системе.

Обязательно покупайте криптовалюту на коррекции, а лучше на хорошей коррекции. Она регулярно происходит на рынке.

Принципы подбора альткоинов для инвестирования

Обращать внимание следует на:

Перспективность системы: оригинальность и возможность практического применения идеи;
Динамика курса (за длительный промежуток времени);
Сообщество и команда разработчиков

Обзор перспективных валют 2018 года

Bitcoin (BTC)

Биткоин – основа основ любого крипто-портфеля. Это первая криптовалюта, которая появилась еще в 2009 году и в ближайшее время лидерство уступать не собирается.

Прогнозы по этой валюте дают разные. Но в целом, биткоин на долгосрочном интервале демонстрирует стабильное увеличение цены. Он обладает хорошей ликвидностью, этой валюте доверяют, все больше торговых точек принимают к оплате BTC.

Ethereum (ETH)

Серьезный игрок на криптовалютном рынке, который дышит в спину биткоину. Представляет собой платформу, на основе которой создаются децентрализованные приложения. Основная особенность этой системы - смарт контракты, исполнение которых обеспечивается компьютерными алгоритмами. Стоимость токенов ETH взлетела после того, как заинтересованность к платформе проявили крупные корпорации такие как Microsoft, Deloitte, Amazon, JP Morgan, Toyota и другие.

Ripple (XRP)

Эта платформа с капитализацией в более чем 7,5 миллиардов долларов замыкает первую тройку лидеров. Валюта нацелена на работу непосредственно с банковскими учреждениями и позволяет в считанные секунды провести платеж в любой валюте независимо от того, в какой точке планеты находится отправитель и адресат. Еще одно преимущество - значительная экономия на комиссиях с каждой транзакции.

Litecoin (LTC)

В отличие от BTC, Litecoin позволяет значительно быстрее проводить транзакции, у него более простой алгоритм генерации токенов.

Dash (DASH)

Эта платформа с двухуровневой архитектурой позиционирует себя как платежная система мирового масштаба. Главная ее особенность - это приватность платежей и высокая скорость проведения транзакций. Все, кто приобрел Dash в начале года по 10 долларов за монету, сегодня уже могут продать каждый токен за 640 USD.

Покупка и хранение криптовалют

Покупка коинов осуществляется на криптовалютных биржах. К наиболее надеждным стоит отнести Bitfinex, Poloniex, Bittrex, EXMO, LiveCoin.

Перед совершением покупки необходимо найти следующую информацию:

условия площадки;
поддерживаемые варианты ввода и вывода денег;
размеры комиссий;
наличие необходимых коинов на бирже;

При работе с крупными суммами денежных средств необходимо дополнительно пройти верификацию пользователя.

После того, как вы сформировали свой портфель, необходимо регулярно отслеживать изменения динамики курсов на рынке и искать новые выгодные варианты для будущих вложений.

В качестве надежного варианта для хранения ваших денежных средств, мы предлагаем оффлайн-кошельки. Однако, если вы отдаете предпочтение онлайн-сервисам, то вам следует помнить о том, что ваш кошелек должен быть защищен сложным паролем, который в последующем необходимо хранить в надежном месте.

Основные риски, с которыми вы можете столкнуться, вложившись в криптовалюту:

Резкие скачки курса
Взлом биржи или арест серверов
Ограбление
Эффект “низкой базы” – ситуация, при которой разработчиками была искусственно завышена цена криптовалюты в несколько раз, создающая риски возврата стоимости монеты на первоначальный уровень.

Заключение

Инвестиции в криптовалюту в будущем году перспективны. Серьезные намерения государственной власти в отношении криптоиндустрии говорят о том, что данные технологии будут внедряться со временем и будет лучше, если вы к этому уже окажетесь готовы к ним.

На сегодняшний день криптовалюта основанная на блокчейне, сулит хороший заработок, вот только грамотно вкладывать сюда деньги могут далеко не все. Прочитав статью, вы будете знать, как правильно начинать вкладывать деньги в криптовалюту.

Формируем инвестиционный портфель

Мы не рекомендуем вкладывать деньги в одну конкретную валюту, гораздо лучше сформировать инвестиционный портфель. Инвестиционный портфель – это несколько инструментов, в которые вкладываются деньги, в данном случае, криптовалют.

Этот термин не нов, гранды инвестирования во все времена рекомендовали не вкладывать все деньги в одно место, есть даже выражение – «не стоит класть все яйца в одну корзину».

Раньше инвесторы формировали мультивалютные портфели, вкладывали деньги в акции различных компаний, но теперь ни один инвесторский портфель по доходности не сравнится с инвестиционным портфелем на рынке электронных денег.

Зачем нужен инвестиционный портфель? С его помощью мы снижаем риски и увеличиваем доходность от инвестиций.

Почему криптовалюты?

Как мы уже упоминали выше, на сегодняшний день, криптовалюты:

Демонстрируют феноменальный рост, с ними не сравнится ни один другой ресурс;

Чтобы начать инвестирование, не требуются крупные суммы, как, например, при инвестировании в недвижимость;

Анонимность;

Вам не придется платить налоги, как, например, при открытии депозитного вклада или операциях с недвижимостью.

Не путайте инвестиции со спекуляцией. При инвестировании деньги вкладываются на длительный срок, минимум полгода. Спекулянт зарабатывает на краткосрочных изменениях курса. Поэтому, перед открытием портфеля, проанализируйте рынок, чтобы понять, курс каких криптовалют будет «ползти» вверх в течение года – двух.

Выбирать инструменты для инвестирования мы начнем со статистики, если данный инструмент в течение последнего времени демонстрировал рост , велика вероятность того, что тенденция продолжится.

Выберем несколько самых популярных криптовалют

Для тех, кто не знаком с основами анализа, мы выбрали несколько перспективных инструментов.

1. Биткоин – в течение последнего года продемонстрировал сумасшедший рост в 740%. Но недавно случилось событие, которое заставило понервничать инвесторов, от биткоина откололась другая криптовалюта – Bitcoin Cash. В данной статье мы не будем рассматривать причины, которые стали «камнем преткновения» между создателями первой криптовалюты. У многих инвесторов это событие вызвало если не панику, то уж точно заставило их понервничать. А зря, за прошедший месяц (август 2017), биток вырос с 2857 долларов до 4605 долларов США. Доходность 61% за месяц. Как вам? А что же Bitcoin Cash? Курс этой криптовалюты демонстрирует значительные колебания. 02.08.2017 он был 767 долларов США, 6 августа упал до 200 долларов, но к концу месяца он возрос до 565 долларов США. Таким образом, за месяц инструмент «просел», но если оценивать с 06.08.2017 то произошел рост 383%, меньше чем за месяц. Биткоин является первой и самой популярной криптовалютой, именно на него приходится наибольшая капитализация рынка, он является флагманом рынка криптовалют.

2. Следующая криптовалюта, на которую стоит обратить внимание – это Ethereum, иногда ее называют эфиром. Это криптовалюта № 2, популярнее эфира лишь биткоин. За прошедший год ее рост составил 2950%. Кто вложил в него деньги год назад, уже давно разбогател.

3. Лайткоин – здесь тоже за прошедший мы видим впечатляющий рост стоимости – 1300%. В отличие от биткоина, у лайткоина проблем с масштабированием не возникало, это одна из самых популярных криптовалют. Именно из-за отсутствия у проблем с масштабированием, некоторые аналитики пророчат лайткоину титул самой популярной криптовалюты.

4. Dash – здесь успехи несколько поскромнее чуть больше 300% годовых. В вашем банке такую же доходность можно получить за какие-то 15 лет. Основное преимущество даш – высокая степень защиты данных, что немаловажно для анонимных инвесторов.

5. Monero – здесь мы также имеем 1200% за год. Инвесторам она интересна также из-за особенностей построения протокола, гарантирующего высокую степень защиты персональных данных.

6. Рипл – за год эта крипта продемонстрировала феноменальный рост 3666 %. Рипл призван обеспечить мгновенные, безопасные платежи с минимальным размером комиссии. Те, кто рискнул вложить год назад в нее тысячу долларов, уже имеет триста тысяч. Как видите, рипл вызвала интерес у инвесторов.

7. Интересной является криптовалюта Zcash. Появилась она в октябре 2016 года. Достаточная степень анонимности и защиты. Данные об отправителе открыты, но информация о получателе и сумме перевода закрыта. Изначально курс зикеш был равен 541 доллару США. К концу октября она совершила стремительный рост до 3 000 американских долларов за единицу, но позднее «просела» до 36 баксов в январе 2017. Сейчас ее курс равен 271 доллару, что в 7 раз превышает ее стоимость в январе.

Мы выбрали эти криптовалюты, но мы не претендуем на «истину в последней инстанции», вы можете сами проанализировать рынок или же найти другие рекомендации, ведь на рынке свыше 800 криптовалют. В любом случае, будет ли это биткоин, лайткоин, рипл или другие инструменты для заработка криптовалют , решать вам.

После того, как вы сделаете свой выбор, следует разделить сумму, которая у вас есть, между инструментами.

Распределяем финансы

Никогда не стоит вкладывать весь капитал в одну монету, их должно быть несколько, минимум 4. Среди всех криптовалют мы выделим биткоин и эфир. Это самые стабильные и надежные инструменты на этом рынке. Как разложить деньги в процентном соотношении? Можем порекомендовать две стратегии, на основании которых вы и формируете портфель, назовем их условно «осторожная» и «рисковая».

Стратегия осторожного инвестора

Биткоин – 50% всех средств;

Этериум – 30%;

Остальные альткоины в т. ч. лайткоин – 20%.

В данном случае 80 % финансов будут вложены в самые стабильные инструменты на рынке электронной валюты, что гарантирует определенную стабильность.

Стратегия рискованного инвестора

Биткоин – 35%;

Этериум – 30%;

Альткоины – 20%;

Хотя здесь основная часть средств (65%) вкладывается в биткоин и этериум, но подключается такой рискованный инструмент как ICO. ICO – это стартапы крипто рынка. Именно здесь возможна наибольшая прибыль.

Регистрация на биржах

Приобрести монеты можно на бирже криптовалют. При выборе биржи ориентироваться стоит на репутацию, комиссии, объем торгов, количество криптовалют, которые здесь можно купить, возможность вывода средств.

В последнее время появилось очень много бирж криптовалют в разных странах мира. Но в основном это местечковые биржы предлагающие небольшое количество торговых пар, обычно это самые известные на сегодня криптоденьги биткоин, лайткоин и эфир. Ниже представлены биржы на которых ассортимент пар намного выше.

1.EXMO - https://exmo.me/en - работает с 2001 года, небольшая комиссия.

2. Poloniex - https://poloniex.com – хоть и появилась недавно, но уже является лидером на рынке, именно здесь майнеры сбывают свои трофеи. Здесь работают 90 валютных пар.

3. BitFinex - https://www.bitfinex.com – удобная площадка, как для инвестирования, так и для спекулятивных операций.

4. LiveCoin - https://www.livecoin.net – 191 торговая пара, минимальная комиссия.

Что дальше?

Сформировав портфель, не стоит «сидеть, сложа руки». Инвестор постоянно следит за изменениями на рынке, ищет новые инструменты для инвестирования. Не стоит принимать поспешных решений, менять инструменты стоит не чаще, чем раз в полгода. Это минимальный период, необходимый для анализа. Внесение изменений в кредитный портфель называется ребалансировкой. Следите за нашим блогом, и будьте в курсе перспективных для инвестирования криптовалют.

Пополнение портфеля

Доход можно выводить раз в один-три-шесть месяцев, либо когда криптовалюта выполнила поставленные вами цели.. Для того чтобы понять, сколько вы заработали, необходимо вести учет . Процесс инвестирования требует точности и учета и постоянства. Мы рекомендуем половину дохода оставлять в монетах, а половину выводить в качестве прибыли.

Риски

Но инвестирование – это не только доход, это и риск. Что нас может ожидать?

1. Падение курса – курс может не только расти, но и падать. Главное не поддаваться панике, и не спешить продавать монеты, помните про полгода. Если инструмент демонстрирует стабильное падение курса, только в этом случае стоит от него отказываться. Причины взлетов и падений могут быть разными. Часто это бывают спекулянты, которые объединяясь в группы, «играют» на повышение или понижение курса.

2. Криптовалюта не считается деньгами, так что если мошенники похитят все деньги с вашего счета, правоохранительные органы вам не помогут.

3. Большинство бирж не имеют лицензии. Вполне возможен вариант, что правительство той или иной страны, в которой расположены сервера, могут их изъять. Существует риск, что вам не удастся вернуть деньги. Чтобы снизить вероятность потерять деньги, не храните их на бирже, храните ваши битки, лайткоины и пр. на декстоповом кошельке.

Сейчас именно то время, когда криптовалюта начинает становится полноценной заменой фиатам, меняется к ней отношение, стремительно растет ее стоимость. Почему бы на этом не заработать?