Контакты
Главная / Работа и карьера

Обзор ПИФов “Сбербанк Управление Активами”. Сбербанк – управление активами, ПИФы для физических и юридических лиц

Создание было в 1996 году. Называлось УК «Тройка Диалог». И в этом же году открыло первый в России ПИФ «Тройка Диалог – Илья Муромец», который вкладывал деньги пайщиков в облигации. А в 2001-м году вышел ФЗ «Об инвестиционных фондах», благодаря которому финансовых продуктов стало еще больше.

В 2003-ем году была реформа пенсий. И «Тройка Диалог» была выбрана для управления средствами Пенсионного фонда РФ.

И в 2012-ом «Сбербанк» покупает УК «Тройка Диалог». И меняет свое название на «Сбербанк Управление активами». ПИФы продолжают приносить доход.

«Сбербанк Управление активами» - ПИФы. На конец марта 2014 года компания управляет активами в 3,9 млн долларов. Количество ПИФов переваливает за 20. Причем открытые ПИФы «Сбербанка» занимают долю в 22,6% на рынке ОПИФов.

Компанией выбираются только лучшие портфельные управляющие. Они проходят несколько этапов проверки, прежде чем допустить их к управлению. Например, сначала проводится инвестиционный анализ, затем выбираются ценные бумаги с целью включения в портфель. Далее после составления портфеля идет мониторинг.

Генеральный директор - Антон Рахманов.

У фирмы есть лицензия на управление ценными бумагами и лицензия на управление инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

В 2013 году «Доверительное управление «Сбербанк» получило звание «Лучшая УК в России», заняв 2-е место. Аналитики вошли в 30-ку лучших в России.

ПИФы «Сбербанка» России

Фонды акций

ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в иностранные ПИФы и в американские компании.

ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в акции российских компаний.

ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в акции компаний второго эшелона.

ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в акции компаний с высокой волатильностью. Среднесрочные и краткосрочные инвестиции.

ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли. Вложения в компании первого эшелона - в "голубые фишки".

Фонды облигаций

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать.

ОПИФ со средним уровнем риска. Подходит для тех, кто держится "золотой середины".

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать. Вложения в российские облигации.

ОПИФ со средним уровнем риска. Подходит для тех, кто держится "золотой середины". Это инвестиции капитала в долларах.

Фонд денежного рынка

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать. Вложения в российские облигации и рублевые вклады.

Фонды смешанных инвестиций

ОПИФ со средним уровнем риска. Подходит для тех, кто держится "золотой середины" и готов вложиться в портфель со смешанными инвестициями.

Фонд товарного рынка

Глобальные инвестиции

ОПИФ с высоким уровнем риска. Вложения в ETF Vanguard FTSE EM.

Фонды недвижимости

Это один из закрытых ПИФов. Паи обращаются на Московской бирже. Вложения в куплю-продажу и аренду коммерческой недвижимости.

Закрытый ПИФ по купле-продаже новостроек в многоквартирных домах.

Отраслевые фонды

ОПИФ с высоким уровнем риска. Подходит для тех, кто может и хочет рисковать для получения максимальной прибыли.

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать.

Если раньше главным объектом инвестиций для простых людей были только банковские депозиты, то в последнее время все больше россиян хотят вложить деньги в открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы ) тех же банков, поскольку это почти также надежно, но доходность при этом, как правило, значительно выше.

– это крупнейшая и старейшая в России финансовая структура занимающаяся управлением активами на 513,3 млрд. руб ., работающая с 1996-го года и включающая в свой состав все ПИФы Сбербанка, среди которых 20 открытых и 5 закрытых фондов, каждый из которых имеет свою специфику и структуру активов, составленную так, чтобы максимально полно удовлетворить требования всех категорий граждан.

ПИФы Сбербанка

Купить паи в ПИФах Сбербанка можно в одном из 141 отделения банка в Москве. Но выгоднее всего приобретать доли фонда в своем «личном кабинете» на сайте gosuslugi.ru, поскольку минимальная стоимость пая составляет всего 1000 руб ., в то время как в отделениях компании «Сбербанк управление активами» купить паи менее чем на 15 тыс. руб . не удастся. При покупке через агентов минимальная сумма может быть еще выше.

Что касается комиссий, то они во многом зависят от суммы и срока инвестиций (чем вложения больше тем, комиссии меньше ). Так, купив паи менее чем на 3 млн. руб ., придется заплатить надбавку в размере 1% , а если же сумма равна или больше, то всего 0,5% . Похожим образом обстоят дела и со «скидкой », которая при краткосрочном вложении менее чем на полгода составляет 2% , от 181 дня до 371 – 1% , а при вложении более чем на 732 дня она полностью отсутствует .

Компания, осуществляющая управление активами берет комиссию в размере 1,2% . Динамика роста СЧА на протяжении последнего года составила +58,86% и к настоящему моменту его размер примерно равен 7,7 млрд. руб .

Как видно, здесь только наиболее ликвидные акции, осуществляющие постепенный стабильный рост, что указывает на долгосрочную перспективу направленности инвестиционной стратегии фонда.

Отраслевая же структура инвестиций выглядит так:

  • нефть и газ – 48,1%;
  • финансы – 18,3%;
  • металлургия – 10,4%;
  • денежные средства – 9,1%;
  • потребительский сектор – 9%;
  • телекоммуникации – 3,1%;
  • электроэнергетика – 1,9%;
  • медиа и IT – 1%.

В случае если активы ПИФов Сбербанка составлены преимущественно из акций, не стоит ожидать от фонда больших чудес в кризисные времена, так за 3 года доходность составила всего 48,26%, а за последние 12 месяцев, только 11,25%. СЧА фонда в данный момент составляет 2,23 млрд. руб.

Условия вхождения в долю те же, что и у описанных ранее фондов: минимум при покупке в личном кабинете через сайт gosuslugi.ru – 1000 руб., в отделениях банка и офисах компании, осуществляющей управление активами – 15 тыс. руб., размер надбавки и скидки также аналогичен. Стоимость пая Фонда акций «Добрыня Никитич» находится в районе 9000 рублей.

Фонд акций компаний малой капитализации

Данный фонд, до 2013-го года называвшийся «Тройка Диалог – Потенциал », в отличие от Добрыни Никитича инвестирует преимущественно в отечественные и мировые развивающиеся компании 2-го эшелона с небольшой капитализацией («Эталон » (7,8%), «Юнипро » (7,4%), Luxoft (5,2%) и др.), в ETF iShares Russell 2000 (13,8%), а также во множество различных отраслей (для диверсификации рисков ).

Структура активов фонда к настоящему моменту выглядит так :

  • электроэнергетика – 17,4%;
  • ETF – 13,8%;
  • металлургия – 12,6%;
  • транспорт – 10,4%;
  • финансы – 10,3%;
  • потребительский сектор – 10%;
  • медиа и IT – 9,2%;
  • недвижимость – 7,8%;
  • денежные средства – 3,1%;
  • нефть и газ – 3%;
  • телекоммуникации – 1,9%;
  • хим. промышленность – 0,4%.

Ориентация фонда на компании с малой капитализацией привносит значительный риск и неопределенность, поскольку далеко не все из них оправдывают ожидания, зато, когда это происходит, прибыль бывает весьма значительной, что четко отражается на доходности ПИФа.

Так за 3 года он показал доходность в 71,78%, а за последние 12 месяцев – 20,73%, что весьма неплохо, тем не менее, большой популярностью он не пользуется и его СЧА составляет всего чуть менее 422 млн. руб.

Цена пая Фонда акций компаний малой капитализации около 5000 рублей.

Фонд активного управления

Фонд активного управления

Как следует из названия, главной особенностью этого ПИФа является активное управление и перераспределение инвестиций между акциями компаний, фьючерсами на и денежными средствами. В целях диверсификации, в портфеле не может быть более 15% ценных бумаг одной компании.

Что касается состава акций, то активы ПИФов Сбербанка вроде этого включают смесь из акций как государственных, так и полностью негосударственных компаний из разных отраслей, и с огромной, и с небольшой капитализацией, в общем, разных, что хорошо видно, если взглянуть на структуру:

  • денежные средства – 27,2%;
  • потребительский сектор – 17,7%;
  • финансы – 12,8%;
  • недвижимость – 11%;
  • нефть и газ – 10,1%;
  • транспорт – 8,5%;
  • электроэнергетика – 5,5%;
  • медиа и IT – 5,4%;
  • металлургия – 1,7%.

Фонд обладает неплохой доходностью (за последние 12 месяцев она составила 14,24%) и внушительной положительной динамикой прироста СЧА (за 3 года он вырос почти на 200% и сейчас уже составляет 688 млн. руб.).

Цена пая данного ПИФ около 1600 рублей.

Фонд «Электроэнергетика»

Основным объектом инвестирования для ОПИФ «Электроэнергетика» являются российские инфраструктурные и энергетические корпорации, такие как ТГК -1 (5,8%), РУСГИДРО (12,9%), МОСЭНЕРГО (6,7%) и т.д.

Инвестиции осуществляются в национальной валюте и ориентированы на долгосрочный период (3 года и более ). Отраслевая структура портфеля очень незамысловатая и включает всего 3 пункта: генерирующие компании – 71,2%, транспорт – 19,1% и сетевые компании – 7,1%.

Диверсификация обеспечивается за счет внутриотраслевых вложений в акции разных энергокомпаний, и это приносит свои плоды, так за 3 года фонд принес своим пайщикам 84,53% .

Такая доходность ПИФов Сбербанка считается немалой, особенно когда речь идет о такой специфической отрасли, в годовом же исчислении прибыль составляет 48,89%.

Что касается СЧА фонда, то он за последнее время значительно вырос (+226,83% за 3 года) и сейчас составляет примерно 1,15 млрд. руб . Цена пая в районе 1000 рублей.

Фонд «Природные ресурсы»

Данный ОПИФ, хотя и в меньшей степени, чем предыдущий, занимается узкоспециализированными инвестициями исключительно в акции корпораций связанных с добывающей и обрабатывающей промышленностью России, таких как «Роснефть » (12,7%), Газпром (12,1%), Татнефть (4,1%) и др. Структура активов фонда выглядит так:

  • интегрированные нефтяные компании – 73,5%;
  • черная металлургия – 12,2%;
  • драгметаллы – 6,6%;
  • цветная металлургия – 6%;
  • денежные средства – 1,8%.

Доходность за предыдущие 12 месяцев составила 8,35%, а за 3 года – 80,91%, что весьма неплохо. СЧА фонда в настоящий момент составляет около 941 млн. руб. Цена пая не много выше 1000 рублей.

Фонд «Телекоммуникации и технологии»

Этот ПИФ в полном соответствии названию вкладывает как в отечественные, так и в зарубежные IT, софтверные, интернет компании, мобильных операторов и производителей электроники. Основными фирмами, акции которых фонд сейчас держит в портфеле, являются: Мегафон (12,3%), Veon (12,1%), Яндекс (11,6%), МТС (11%), Apple (4,3%) и др. Отраслевая же структура активов разделена между:

  • телекоммуникациями – 50,2%;
  • медиа – 20,5%;
  • IT – 16%;
  • денежными средствами – 11,8%;
  • прочими объектами – 1,4%.

Несмотря на то, что идея сконцентрировать инвестиции в сферу электроники и интернета выглядит очень перспективной, в реальности ожидания пока не оправдываются и доходность фонда оставляет желать лучшего (за 12 месяцев он принес вкладчикам всего 0,16%, а за 3 последних года 32,94%). Из-за невысокой доходности СЧА ПИФа с каждым годом постепенно падает и в настоящий момент уже составляет 846 млн.руб.

Что касается комиссий и цены паев, то их стоимость находится в пределах 3,5 тыс. рублей.

Фонд «Глобальный интернет»

В отличие от предыдущего, данный ПИФ еще более специализирован и осуществляет вложения в рублях и валюте практически только в одни сетевые и медиа компании, платежные системы и крупные интернет-магазины. В активах у «Глобального интернета» можно найти акции Яндекс (15,9%), QIWI (14,1%), (4%), (10,3%), (9,7%) и других известных фирм из этой отрасли. Структура портфеля разделена всего лишь между 3 отраслями: интернетом – 61,9%, медиа – 36,8% и денежными средствами – 1,3%, однако в отличие от предыдущего ПИФа, этот приносит вкладчикам неплохой доход в 10,93% годовых, а за 3 предыдущих года прибыль составила 77,39%. Стоимость пая около 3000 рублей.

Не удивительно, что стабильный рост стоимости паев привлек в фонд 1,9 млрд. руб. от желающих заработать.

Фонд «Потребительский сектор»

Свое название ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор», получил благодаря тому, что основным направлением инвестиций для него являются отечественные (главным образом) и зарубежные фирмы, специализирующиеся на выпуске и продаже потребительских товаров и медиа продукции («Пятерочка » (15%), Русагро (12,9%), М.Видео (12,2%), Аэрофлот (5,7%), Яндекс (5,1%) и др.). По отраслям вложения распределяются следующим образом:

  • розничная торговля – 58,2%;
  • потребительские товары – 16,7%;
  • медиа – 7,9%;
  • транспорт – 5,7%;
  • денежные средства – 4,3%;
  • девелопмент – 4,3%.

Что же касается доходности, то ПИФ Сбербанка Потребительский, принес вкладчикам порядка 10,58% годовых за прошедшие 12 месяцев и 104,25% за 3 года. СЧА составляет 1,943 млрд. руб. Инвестировать можно на сроки от одного месяца до 3-х лет, условия по надбавке и скидке аналогичны таковым в других ПИФах Сбербанка. Стоимость пая на данный момент 2200 рублей.

Фонд «Финансовый сектор»

На сегодняшний момент последним из нашего списка ОПИФов акций Сбербанка является «Финансовый сектор» — фонд, ориентирующийся в первую очередь на вложения в акции финансовых, кредитных, страховых компаний, коммерческих банков, бирж и в . Преимущество отдается отечественным организациям, но и вложения в зарубежные тоже не исключаются. Инвестиции производятся как в рублях, так и в валюте.

Инвестиции разделены на 7 отраслей:

  • банки 1-го эшелона – 30,9%;
  • банки 2-го эшелона – 26%;
  • интернет – 13,1%;
  • биржи – 13%;
  • ETF – 8,5%;
  • денежные средства – 5,2%;
  • процессинг, инвестиционные компании – 3,2%.

Главная стратегия управляющей компании в отношении данного фонда основана на покупке акций имеющих хорошие перспективы роста. Производя выбор активов, аналитики Сбербанка внимательно изучают его перспективы на основе технических данных и фундаментальных факторов, добиваясь, таким образом, внушительной прибыли.

Несмотря на небольшой размер СЧА, всего 196,2 млн. руб. , за последний год, фонд принес своим вкладчикам 38,66%, а показатель доходности за 3 года составляет почти 81%.

Паи ПИФа Фонд «Финансовый сектор» стоит не много более 1000 рублей.

ОПИФ смешанных инвестиций «Сбалансированный»

Смешанных фондов у Сбербанка только один и называется он «Сбалансированный», ранее также известный под названием «Тройка Диалог – Дружина ».

Фонд «Сбалансированный»

Название говорит само за себя: фонд совмещает в максимально выгодных пропорциях вложения в акции и бонды, что обеспечивает неплохой результат в долгосрочной перспективе, принося умеренную прибыль на бычьих и сглаживая риски на медвежьих рынках. Управляющие фонда постоянно отслеживают положение дел в экономике, повышая долю облигаций на падающих рынках, а акций на растущих.

Ценные бумаги выбираются преимущественно российские, вложения осуществляются как в рублях, так и в долларах. Несмотря на то, что значительная доля активов фонда вложена в акции, благодаря наличию облигаций, риски намного ниже, чем у ПИФа Сбербанка Потребительский сектор или Телекоммуникации и техника. Отраслевая структура портфеля выглядит так:

  • облигации – 39,4%;
  • нефть и газ – 27,9%;
  • финансы – 11,6%;
  • металлургия – 4,5%;
  • потребительский сектор – 4,5%;
  • недвижимость – 4,1%;
  • телекоммуникации – 2%;
  • электроэнергетика – 1,6%.

Фонд обеспечил 10,75% прибыли за последний год, показатель за 3 года достигает 57,15%. СЧА за 3 года вырос почти на 300% и к настоящему моменту составляет 1,58 млрд. руб.

Купить пай ПИФа «Сбалансированный» можно за 70 тыс рублей.

ОПИФы Фондов

В общих чертах, данная группа ПИФов Сбербанка характеризуется долгосрочной направленность валютных инвестиций (2-3 года не менее ) и вложением средств в один профильный ETF-фонд с последующим пассивным управлением.

Фонд «Америка»

Данный фонд, до конца декабря 2013-го известный также как «Сбербанк – Фонд акций компаний с государственным участием», осуществляет высокорисковые валютные инвестиции в ETF американского фондового — SPDR S&P500 , таким образом, предоставляя всем желающим при вложении минимума средств и не тратя свое время зарабатывать на подъемах американских фондовых рынков.

Доходность за последний год была небольшой и составила всего чуть более 1%, однако трехлетний показатель превышает 79%. Тем не менее, особой популярностью фонд не пользуется, а его СЧА составляет всего 484 млн. руб . Стоимость пая до 1500 рублей.

Фонд «Европа»

Ранее фонд назывался «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов», теперь же оно сократилось до одного слова «Европа». По своей сути и стратегии он сходен с предыдущим, разница только в том, что инвестиции осуществляются в ETF ориентирующийся на – европейский фондовый индекс.

  • Доходность также не очень большая (за год всего 2,55%, за 3 – 26,95%), СЧА еще меньше чем у Америки – всего 138 млн. руб. и стабильно падает. В данный момент стоимость пая ниже 1000 рублей.

Фонд «Развивающиеся рынки»

Фонд до конца 2013-го известный как «Сбербанк – БРИК», производит вложение средств в ETF Vanguard FTSE EM базирующегося на индексе рынков развивающихся стран. Инвестиции производятся в валюте и ориентированы на трехлетний срок, хотя вкладывать можно всего на один месяц.

В отличие от предыдущих, данный фонд за год принес своим пайщикам 6,19% (показатель за 3 года равен 48,49%). СЧА ПИФа сейчас равен 331 млн. руб. Стоимость одной доли в ПИФ «Развивающиеся рынки» до 1500 рублей.

Фонд «Глобальное машиностроение»

Данный ПИФ является новым продуктом от Сбербанка запущенным только в этом году, сущность фонда как всегда заключена в его названии – он инвестирует в Vanguard Industrials ETF, основанный на индексе , составленном из акций известнейших машиностроительных компаний мира.

Поскольку фонд действует недолго, СЧА у него еще только начинает складываться и составляет всего 66,62 млн. руб. Статистики за 1 и 3 года тоже еще нет. Показатели доходности за период до середины мая 2017, дают отрицательный результат в -1,73%, однако поскольку при инвестировании рубли пайщиков конвертируются в валюту, а при выходе из пая опять в рубли, это дополнительно помогает сохранить средства от инфляции и заработать на росте курса доллара. Один паи стоит около 1000 рублей.

ПИФ «Золото» от Сбербанк, представляет собой еще один профильный фонд вкладывающий в ETF повторяющий движения курса золота — PowerShares DB Gold Fund . СЧА – 803 млн. руб., доход за 12 месяцев отрицательный -19,59%, а вот на отрезке в 3 года ситуация обстоит уже несколько лучше – 20,51%. Стоимость одной доли в этом ПИФ стоит около 1000 рублей.

Закрытые паевые фонды Сбербанка

Данная категория ПИФов принципиально отличается от всех предыдущих, поскольку является закрытой и купить паи данных фондов возможно только в строго обозначенные периоды: при формировании или при выделении дополнительных паев по согласованию с остальными инвесторами.

Фонд «Коммерческая недвижимость»

Формирование и подписание договора на управление активами было произведено в 2004-м, сроком до 2019-го года. Как понятно из названия вложения производятся в коммерческую недвижимость на всей территории России. Портфель включает только 2 пункта: недвижимость – 87,2%, а также денежные средства и дебиторскую задолженность – 12,8%.

В собственности фонда имеется большое количество коммерческой недвижимости по всей стране: ТЦ Молодая семья (г. Казань), ТЦ Малинка (г. Новосибирск), складские и торговые помещения в Москве и Подмосковье, и др. Также ЗПИФ участвует в долевом строительстве нескольких жилых комплексов. Доход пайщикам поступает от аренды и продажи помещений, а также за счет роста цен на недвижимость. Прибыль с аренды перечисляется пайщикам регулярными платежами. Также паи продаются на Московской бирже.

Статистика по прибыли за год показывает отрицательный результат – -5,4%, за 3 года данный показатель еще хуже – -19,58%. СЧА фонда равен чуть более чем 3 млрд. руб. и регулярно сокращается за счет падения стоимости паев (в данный момент цена доли стоит 200 рублей).

Фонд «Жилая недвижимость 2»

Если ПИФ «Коммерческая недвижимость» специализируется прежде всего на ТЦ и офисах по всей России, то Фонд «Жилая недвижимость 2» инвестирует только в долевое строительство жилых домов в Москве и Подмосковье с целью последующей продажи готовых квартир со значительной прибылью для вкладчиков. Как и у предыдущего ЗПИФа паи этого выставляются на торги на .

Данный фонд относительно новый и статистики доходности за 3 года у него еще нет, однако, таковая за 2 года и за 12 месяцев показывает стабильный убыток в -20,05% и -17,63% соответственно. СЧА – 2,93 млрд. руб., снижается из-за падения стоимости активов, однако это компенсируется выпуском и продажей дополнительных паев, которые за 2 года дали прирост в 31,9%. Срок действия договора управления закончился в конце 2017-го года.

Фонд «Жилая недвижимость 3»

Данный фонд во многом похож на предыдущий, поэтому чтобы не повторятся, опишем лишь существенные отличия, а они есть и касаются не только доходности (-3,51% за год) и размера СЧА (1,38 млрд. руб.). Например, несмотря на то, что договор на управление фондом подходит к концу лишь в начале апреля 2019-го, «Сбербанк управление активами» предусматривает досрочный выкуп до 20% паев в середине и конце 2018-го года.

Фонд «Арендный бизнес»

Как и сказано в названии, ЗПИФ главным образом нацелен на получение доходов с аренды складских помещений (а также с их перепродажи или отчуждения) и предусматривает инвестиционные выплаты пайщикам каждый квартал года.

Создан данный фонд был в 2016-м году, а в следующем даже удостоился премии Investor Awards 2017, как лучший инвестиционный продукт-2016. Неудивительно, что за последние 12 месяцев СЧА вырос, внимание, на 18666,11% и сейчас составляет 4,73 млрд. руб., однако годовая доходность пока -3,6%. Стоимость пая в пределах 300 000 рублей.

.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter ! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Управление активами - ПИФы Сбербанка России - осуществляет компания Сбербанк Управление Активами, ранее известная как компания Тройка Диалог. Данная компания является основателем инвестиционной отрасли в нашей стране, обладая колоссальным опытом и статистическими данными о доходности фондов, собранными более чем за 20-ти летний период.

ПИФы Сбербанка и их особенности

под контролем Управлением Активами, имеют разную доходность. Она полностью зависит от того, какие паи включены в портфель, поэтому Сбербанк предлагает подобрать индивидуальный портфель, в зависимости от наших ожиданий, инвестируемой суммы и готовности к риску. Банк готов предложить уже сформированные портфели, которые подтвердили стабильный уровень доходности. Прибыль напрямую зависит от величины активов и курсов.

Мы имеем право покупать любое количество паев ПИФа (кроме закрытых фондов). Паи могут быть оформлены в дар или указываться в завещании. Главное преимущество паев - диверсификация, т.е. инвестируемые денежные средства пайщика вкладываются не в одну компанию, а сразу в несколько. Это позволяет значительно снизить уровень риска: когда одни акции падают в цене, другие - растут. Таким образом, можно сделать вывод, что для разных акций существуют различные степени риска и доходности. За счёт рисковых акций, обладающих максимальной доходностью, осуществляется прирост дохода, а за счёт стабильных, но менее доходных - покрываются риски первых, если они не приносят прибыли.

Преимущества вложения в ПИФы в Сбербанке

Инвестирование в ПИФы Сбербанка предполагает:
  • индивидуальный подход к формированию портфеля;
  • возможность инвестировать в готовые продукты, что предлагает Управление активами - ПИФы Сбербанка России;
  • управление фондами осуществляется профессионалами высокого класса. В команде Управления Активами Сбербанка работают: экономисты, юристы, аналитики, финансовые эксперты, готовые оказать своим клиентам максимальное содействие по увеличению доходности активов;
  • возможность постоянного мониторинга за колебаниями курса акций, доступ к актуальным данным по котировкам и статистике, в том числе в режиме онлайн;
  • возможность управлять ПИФами дистанционно, при помощи специальных сервисов.

Виды ПИФов Сбербанка

Сегодня Сбербанк предлагает на выбор более 20 ПИФов различной направленности. Фонды отличаются между собой степенью надёжности, но все они предполагают прирост показателей доходности только в долгосрочной перспективе.

Одним из самых популярных ПИФов является Илья Муромец - старейший фонд Сбербанка, основанный ещё в 1996 году. Он включает в себя государственные облигации российских госкомпаний с минимальным уровнем риска и большой рентабельностью. В состав фондов в небольших долях также включены некоторые облигации, имеющие тенденции к росту, но имеющие определённую степень риска. Выбор конкретного портфеля производится на основе тщательного анализа, что позволяет сделать инвестиции максимально доходными.

Действующие фонды в Сбербанке

Управление активами - ПИФы Сбербанка России в данном случае - структуризировано и включает в себя ценные бумаги компаний, работающих в следующих отраслях:
  • финансы - 21,9 % ;
  • государственные - 17,9% ;
  • нефть и газ - 10,1% ;
  • машиностроение - 9,4% ;
  • транспорт - 7,3% ;
  • недвижимость - 7,3% ;
  • металлургия - 6,9% .
Управление Активами Сбербанка рекомендует формировать портфель с большей долей облигаций компаний, работающих в прибыльных сферах бизнеса. Также предпочтение можно отдать тем компаниям, которые работают в быстро развивающихся отраслях, таких как торговля, производство, мобильная связь. При этом портфель формируют только компании, ориентированные на внутренний рынок:
  • розничная торговля (ритейлинг) - 73 % ;
  • товары народного потребления - 25 % ;
  • финансовые средства - 1 % .

Какие отрасли инвестирования наиболее выгодные?

Перспективным ПИФом, который можно использовать с 2013 года, является Еврооблигация. Данный портфель состоит из ценных бумаг российских компаний и предприятий стран СНГ. Доходность по данному ПИФу заявлена в валюте, причём прирост доходности значительно выше, чем по валютным банковским вкладам.
ПИФ диверсифицирован за счёт включения разных по росту курсовой стоимости ценных бумаг. Структура фонда Еврооблигации следующая:
  • финансы - 39,6% ;
  • телекоммуникации - 27,2% ;
  • нефть и газ - 13,5% ;
  • денежные средства - 10,2% .

ПИФ Биотехнологии в Сбербанке

Ещё один перспективный фонд, который может рекомендовать Управление Активами - ПИФы Сбербанка России Биотехнологии, связанные с инвестированием денежных средств в активно развивающуюся отрасль. Аналитики считают, что данная отрасль мало подвержена экономическим рискам, её продукция в виде фармакологических и биотехнологических препаратов всегда востребована.
Инвестирование денежных средств производится в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Специалисты Управления Активами советуют сделать выбор в пользу этого фонда, как наиболее перспективного и надёжного. К быстро развивающимся можно отнести ПИФ Глобальный Интернет, в который включены акции компаний, ведущих свою деятельность в Интернете. Данное направление оценивается сегодня, как весьма перспективное.

Как купить ПИФы в Сбербанке?

Для покупки ПИФов в Сбербанке необходимо лично прийти в любое отделение банка и сообщить сотруднику о своём намерении. Лучше предупредить о своём приходе заранее, чтобы специалист соответствующей квалификации был на месте. Покупка паев происходит следующим образом:
  1. Консультация со специалистом Сбербанка. Высказывание своих пожеланий и ожиданий в отношении уровня доходности, приемлемых рисков и пр.
  2. Подбор ценных бумаг или выбор из представленных ПИФов.
  3. Заполнение заявки на покупку паев.
  4. Внесение денежных средств. Это можно сделать путём перечисления со счёта или внесением наличных средств. За операцию взимается комиссия 1 % - при инвестировании менее 3 миллионов рублей; 0,5 % - свыше 3 миллионов рублей.

На сегодняшний день Сбербанк снизил лимит на покупку пая. Стать пайщиком можно при инвестировании от 15 тысяч рублей . На счёт допустимо вносить денежные средства по мере необходимости. Минимальный взнос - 1000 рублей.

Сбербанк предлагает следующие ПИФы

Предлагаемые Сбербанком ПИФы очень разнообразны:
  • Илья Муромец;
  • Еврооблигации;
  • Перспективные облигации;
  • Телекоммуникации и технологии;
  • Природные ресурсы и пр.
Контролировать свои инвестиции можно в Личном кабинете. Получить к нему доступ необходимо заранее.

Закрыть счёт и снять накопления можно в отделении банка.

Закрыть счёта можно в любой момент, по собственному желанию. При снятии денежных средств берётся комиссия в размере 1-2% , в зависимости от срока вложения. При закрытии счёта через 2 года комиссия не взимается.

Как правильно управлять активами видео

Нет ни одного человека, который смог бы дать стопроцентную гарантию и ответ на вопрос, какие ПИФы сбербанка частным клиентам принесут хорошую прибыль, а какие станут убыточным. Единственная личность, которые является ответственной за состояние своих активов - это их владелец. Именно поэтому для того, чтобы было удобно планировать свое финансовое состояние и контролировать инвестиционный портфель, предусмотрен специальный калькулятор доходности ПИФов.

УК Сбербанк Управление Активами паевые инвестиционные фонды предлагает в большом ассортименте. Каждый из проектов специализируется на определенной отрасли - от ИТ-технологий до природных ресурсов.

В случае если компания или организация занимаются реализацией долгосрочных или среднесрочных финансовых вложений то Вашему вниманию предоставляется инвестиционный портфель Сбербанка, он предоставляет различные виды финансовых вложений. Кто-то предпочитает вкладывать деньги в природный газ, а кто-то в другие природные ресурсы. Благодаря тому, что существует доверительное управление финансами клиента то владельцу денежных средств не нужно вникать во всю суть происходящего и понимать все тонкости того предприятия, которого он приобретает.

Фонд биотехнологий

В этом обороте денежных средств непосредственное участие принимают компании, которые занимаются биотехнологическими разработками и фармацевтическими. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка

Это государственная программа, которая занимается тем, что помогает осуществлять работу на государственном уровне. Данный вид инвестиционной программы является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело. Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.

Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка

Этот инвестиционный проект является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

Рынок перспективных облигаций

Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

Инвестиционный проект Добрыня Никитич

Даны инвестиционная компания имеет прямое отношение к нефтегазовой отрасли, за последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 43%. Стоимость акций растет только после того как компания проверено на надежность. Основную долю инвестиционного портфеля составляют те инструменты, которые имеют фиксированную доходность. В случае даже если стоимость акции снизится то это на краткосрочный период, и всё же это связано с финансами колебаниям на рынке.

ПИФ Еврооблигации Сбербанка

В Сбербанк управление активами Еврооблигации - пифы, которые демонстрируют устойчивую положительную динамику роста на протяжении последних 3 лет. Данная инвестиционная стратегия помогает инвестору вкладывает деньги не только в предприятии РФ, но и в компании стран СНГ. Это программа несет в себе небольшой уровень риска, и он связан с конверсией денежных средств. Ну что касается доходность это за последние 3 года, данный вид инвестирования принес владельцам акций 96% прибыли. Минимальный срок инвестиций в этом портфели составляет один год. Такой вид вложений является весьма идеальным для тех инвесторов, которые только начинают свою деятельность.

Каждый инвестор прежде чем вложить свои денежные средства должен проанализировать происходящую ситуацию на рынке, сравнить показатели между предлагаемыми инвестиционными проектами и только после досконального анализа делать свои вклады.

ПИФ Электроэнергетика в Сбербанке

Паевые фонды Сбербанк Энергетика нацелены на инвестирование в акции отечественных компаний, специализирующихся на электроэнергетическом секторе, предоставлении услуг ЖКХ (например, МОСЭНЕРГО, РУСГИДРО и др). Частным инвесторам предлагается вложить деньги на срок 3 года. Вложения в этот фонд предполагают высокий стем\пень риска и высокую доходность (около 82% за 3 года).

ПИФ Америка от Сбербанка

Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.

Потребительский сектор в Сбербанке - ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

ПИФ Золото от Сбербанка

Фонд, созданный в 2014 году, инвестирует в фонд ETF PowerShares DB Gold Fund, следующий динамике стоимости фьючерсов на золото. Покупка паев этого ПИФа позволяет сбалансировать общий инвестиционный портфель.

Сбербанк ПИФ Сбалансированный

Сбалансированный ПИФ - это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

Как купить ПИФы Сбербанка?

Приобрести паи можно 2 способами:

  • при визите в офис Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер» (при себе необходимо иметь паспорт, минимальная сумма инвестиций от 15000 рублей);
  • в личном кабинете на сайте управляющей компании sberbank-am.ru (минимум для вложений - 1000 рублей).

Как купить ПИФ в Сбербанке онлайн? Для приобретения паев, выполните следующие шаги:

  1. Зайдите на сайт sberbank-am.ru
  2. В верхнем правом углу нажмите на вкладку «Личный кабинет».
  3. Введите пароль для входа в учетную запись. Получить доступ можно через личный кабинет портала Госуслуг. В первом случае вам необходимо нажать на ссылку «Госуслуги» и затем на кнопку «Продолжить».

    Вход в личный кабинет Сбербанка

  4. После этого вас перебросит на портал Госуслуг, где потребуется ввести логин и пароль от этого сервиса и нажать на кнопку «Войти». Оттуда вас автоматом перебросит обратно на сайт Sberbank. Если у вас не получается зарегистрироваться через портал gosuslugi, то можно получить доступ к учетной записи в офисе Сбера с зоной обслуживания «Премьер».
  5. В личном кабинете зайдите на вкладку «Портфель».
  6. Напротив пункта «Паевые инвестиционные фонды» нажмите на кнопку «Купить».
  7. Выберите подходящий ПИФ по сфере инвестирования, доходности и уровню риска с помощью фильтров и нажмите на кнопку «Выбрать.»
  8. Внизу страницы появится всплывающее окно, где необходимо нажать на кнопку «Продолжить оформление».
  9. Проверьте выбранный продукт и сумму инвестирования и нажмите на кнопку «Далее».
  10. Заполните предложенную форму с персональными данными и реквизитами вашего банковского счета (это необходимо для возврата платежа в случае ошибки). Нажмите на кнопку «Далее».
  11. Подтвердите введенные данные, нажав на кнопку «Подтверждаю».
  12. После этого будет сформирована заявка на покупку паев. Запишите или скопируйте этот номер и дату платежа, так как эта информация вам потребуется при оплате пая через систему «Сбербанк Онлайн».
  13. Войдите в личный кабинет «Сбербанк@Онлайн» и перейдите в раздел «Переводы и Платежи».
  14. В справочнике в разделе «Страхование и инвестиции» нажмите на ссылку «ПИФы».
  15. Нажмите на ссылку «Сбербанк Управление Активами».
  16. Выберите название ПИФа, номер заявки, дату, которые вы записали в пункте 12, ФИО инвестора и нажмите на кнопку «Продолжить».
  17. Подтвердите операцию с помощью СМС.

В течение 5 рабочих дней после оплаты покупки в личном кабинете инвестора в разделе «Портфель» у вас появится информация о приобретенных паях и появится графическая структура портфеля. До этого момента статус операции можно отслеживать в разделе «История» - «История операций», где вы сможете увидеть, что заявка находится на стадии «Обработка». О подтверждении покупки паев вы получите СМС на указанный контактный номер телефона. После этого в разделе «Портфель» вы сможете отслеживать в режиме онлайн текущую стоимость паев и размер прибыли.

Сбербанк управление активами ПИФы: доходность

На графике показана доходность фондов за последний год (2017). Из приведенных данных можно сделать вывод, что наилучшие результаты роста продемонстрировал ПИФ «Глобальный интернет». В «минус» ушли фонды, специализирующиеся на недвижимости, «Добрыня Никитич», «Еврооблигации», «Природные ресурсы».

По доходности за последние 3 года лидируют следующие ПИФы, продемонстрировавшие рост более 61% (более 20% годовых):

  • Финансовый сектор;
  • Электроэнергетика;
  • Потребительский сектор;
  • Природные ресурсы
  • Глобальный интернет.

Подробные данные приведены в таблице:

Появится вскоре.

Дает возможность новым и существующим клиентам покупать, погашать и обменивать паи паевых инвестиционных фондов (ПИФ), получать подробную информацию обо всех составляющих своего инвестиционного портфеля (паи ПИФов, средства в доверительном управлении и на индивидуальном инвестиционном счете), а также отчеты о результатах инвестирования, самостоятельно изменять свои анкетные данные владельца паев ПИФ и видеть всю историю своих операций (прим. редакции: на ИИС, в УК “Сбербанк Управление Активами” на сегодняшний день, нельзя купить акции паевых фондов).

Этой услугой могут воспользоваться пользователи, имеющие учетную запись на федеральном портале госуслуг.

В ближайшее время в личном кабинете клиента появится возможность дистанционного перевода паев закрытых ПИФов на счет номинального держателя, что сделает возможной их последующую продажу на бирже. Также станет доступным сервис дистанционного открытия индивидуального инвестиционного счета, услуга выбора стратегии доверительного управления и заключение договора. В первой половине текущего года планируется внедрение сервиса персонального финансового планирования.

Какие еще компании работают онлайн?

Недавно о запуске дистанционных покупок ПИФов, объявила одна из компаний группы “ВТБ”. Начиная с 29 декабря 2016 года приобрести, обменять и погасить паи открытых и интервальных ПИФов под управлением АО “ВТБ Капитал Управление активами”. Также известно, что УК “Альфа-Капитал”, реализовала сервис покупки ПИФов в один клик, однако, это доступно пока что, только клиентам “Альфа-Банка” (прим. редакции : ИИСы в “Альфе”, открываются дистанционно уже давно).

Из управляющих компаний, на сегодняшний день, совсем немногие работают с онлайн – сервисами регистрации счетов. Известно, что помимо указанных выше компаний, удаленную идентификацию производит ООО УК “Ингосстрах – Инвестиции”, в ней можно открыть ИИС, но пока без ПИФов. Единственной компанией, через которую можно купить на ИИС паевые фонды, является “Атон”. Договор с ИК “АТОН”, а она на ИИС покупает ПИфы УК “Атон – Менеджмент”. У них также онлайн открытие.

АО УК Сбербанк Управление Активами

ООО УК “Сбербанк Управление Активами” в нынешнем виде работает с ноября 2012 года, после приобретения холдингом “Сбербанка” крупнейшей частной инвестиционной компании “Тройка диалог” и её слияния с бизнесом по управления активами госбанка. Компания является одной из самых крупных на рынке. Ниже приведены некоторые данные, позволяющие оценить масштаб бизнеса.

Данных по открытым ИИС и по на них нет.

Какие инструменты для частного инвестора предлагает управляющая компания “Сбербанка”?

“Сбербанк Управление Активами” имеет в своем арсенале массу интересных продуктов. Это 20 ПИФов, 2 стратегии для индивидуальных инвестиционных счетов и множество предложений по доверительному управлению деньгами, как для очень крупных, так и для средних сумм.

Мы остановимся на первых двух вариантах. Про стратегию “Долларовые облигации” (прим. редакции: для ИИС), мы писали недавно в , где выбирали валютные продукты на фондовом рынке, а вот про ПИФы давно ничего не говорилось. Изучив ситуацию обнаружили несколько хороших входов. Под этим термином, мы понимаем наличие существенной просадки на графике доходности актива, у которого есть исторические данные хотя бы за 3 года. Также рекомендуя, соотносим с собственным пониманием динамики рынков и убеждениями. Всего паевых фондов, находящихся в приличной (12-20%) просадке от максимумов 7 шт., но мы выделили 3 наиболее интересных, с нашей точки зрения, инструмента.